招商鑫利中短债债券A,招商鑫利中短债债券C: 招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书(二零二四年第二号)

2024-12-19 15:43

招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新  的招募说明书（二零二四年第二号）    基金管理东说念主：招商基金管理有限公司    基金托管东说念主：上海银行股份有限公司     截止日：2024 年 12 月 13 日              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       进军教导   招商鑫利中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员 会 2022 年 9 月 14 日《对于准予招商鑫利中短债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许 可〔2022〕2105 号）注册公开召募。本基金的基金合同于 2022 年 12 月 20 日端庄收效。本 基金为契约型洞开式。   招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理东说念主”或“管理东说念主”）保证招募说明书的内 容信得过、准确、圆善。本招募说明书经中国证监会注册，中国证监会对本基金召募的注册， 并不标明其对本基金的投资价值和阛阓远景作念出施行性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。投资者应当端庄阅读基金招募说明书、基金合同、基金产物贵府概要等信息败露 文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   基金管理东说念主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问，应寻求孤苦及专科的财务成见。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等成分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物特性，充分探求自身的风险承受才智，感性判断阛阓， 并承担基金投资中出现的各样风险，包括：因举座政事、经济、社会等环境成分对质券价钱 产生影响而形成的系统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东说念主连气儿大量赎 回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险，基金管理东说念主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的具体风险详见“风险揭示”章节。   本基金可投资国债期货等金融繁衍品，金融繁衍品是一种金融会约，其价值取决于一种 或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预期。投资于衍 生品需承受阛阓风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。   本基金投资资产支援证券，资产支援证券是一种债券性质的金融用具。资产支援证券的 风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。   本基金为债券型基金，预期风险和预期收益高于货币阛阓基金，但低于混杂型基金、股 票型基金。   本基金的投资范围包括债券回购，债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在 一定的风险。如发生债券回购交收误期，质押券可能面对被处置的风险，因处置价钱、数目、 时辰等的概略情，可能会给基金资产形成损失。   《基金合同》收效后，连气儿 50 个处事日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当休止基金合同，并按照基金合同的约定程 序进行清理，不需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面对《基金合同》提前终 止的风险。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东说念主履行相应标准后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关联章节。侧袋机制实 施期间，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊象征，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读干系内容并眷注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者在投本钱基金前，需充分了解本基金的产物特性，并承担基金投资中出现的各样 风险。   基金的过往功绩并不预示其异日进展。基金管理东说念主所管理的其它基金的功绩并不组成对 本基金功绩进展的保证。投资东说念主在进行投资决策前，应当端庄阅读《基金合同》、《招募说 明书》、《基金产物贵府概要》等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的 投资主义、投资期限、投资教会、资产景象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才智相恰当。   《基金合同》收效后，基金招募说明书信息发生首要变更的，基金管理东说念主应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在规则网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不错不再更新基金招募说明书。   本次更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 13 日，关联财务和功绩进展数据 截止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和功绩进展数据未经审计。   本基金托管东说念主上海银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。                                        招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §1 引子      本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）等干系 法律法例和《招商鑫利中短债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）编 写。      基金管理东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 信得过性、准确性、圆善性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府肯求召募 的。本基金管理东说念主莫得录用或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。      本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务关系的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的 承认和接受，并按照《基金法》、基金合同尽头他关联规则享有权利、承担义务。基金投资 东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                         §2 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用更正和补充 券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用更正和补充 尽头更新 尽头更新 行政规章以尽头他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、通知等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的更正 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频作念出的更正 开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其频频作念出的更正 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的更正 实施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关对其频频作念出的修 订              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资管理办法》及干系法律法例规则使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回、调换、转托管、如期定额投资及提供基金往返账户信息查询等行动 他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东说念主强项了基金销售服务契约，办理基金销售业 务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、代理披发红利、建 立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非往返过户等 受招商基金管理有限公司录用代为办理登记业务的机构 份额余额尽头变动情况的账户 申购、赎回、调换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面说明的日历 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 份额的步履 份额的步履 求将基金份额兑换为现款的步履 肯求将其持有基金管理东说念主管理的某一基金的基金份额调换为基金管理东说念主管理的其他基金基 金份额的步履 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购肯求的一种投资方式 金调换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调换中转入肯求份额总和后的 余额）跳跃上一日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 资产的价值总和 额净值的过程 败露办法》规则的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子败露网站）等媒介            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 份额分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码， 并分别计较、公布基金份额净值 资产入网提销售服务费的基金份额 资产入网提销售服务费的基金份额 有东说念主服务的用度 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往返日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、贯通受限的新股及非公设备行股票、资产 支援证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或往返的债券等 将基金调和投资组合的阛阓冲击成老实拨给施行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到平允对待 算，主义在于有用阻遏并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险管理用具。 侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在首要概略情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要概略情趣的资产；（三）其他资产价值存在首要概略情趣的资产                 招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §3 基金管理东说念主    公司称呼：招商基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号    设立日历：2002 年 12 月 27 日    注册本钱：东说念主民币 13.1 亿元    法定代表东说念主：王小青    办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号    电话：（0755）83199596    传真：（0755）83076974    磋议东说念主：赖念念斯    股权结构和公司沿革：    招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字2002100 号文批 准设立，是中国第一家中外合伙基金管理公司。目下公司注册本钱金为东说念主民币十三亿一千万 元（RMB1,310,000,000 元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招商 银行”）持有公司全部股权的 55%，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有 公司全部股权的 45%。 财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册本钱金东说念主民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 30%，中国电力财务有限公司、中国华能 财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。 民币一亿元加多至东说念主民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10％、10％、10％及 3.4%的股权； ING Asset Management B.V.（荷兰投资）受让招 商证券持有的公司 3.3％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银 行持有公司全部股权的 33.4%，招商证券持有公司全部股权的 33.3%，ING Asset Management B.V.（荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3%。同期，公司注册本钱金由东说念主民币一亿六千万 元加多至东说念主民币二亿一千万元。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） B.V.（荷兰投资）将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55％，招商证 券持有全部股权的 45％。 证券按原有股权比例向公司同比例增资东说念主民币十一亿元。增资完成后，公司注册本钱金由东说念主 民币二亿一千万元加多至东说念主民币十三亿一千万元，股东及股权结构不变。   公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行永久坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的生意银行之一。2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券往返所上市（股票代码：600036）；2006 年 9 月 22 日，招商 银行在香港联合往返所上市（股份代号：3968）。   招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 领有证券阛阓业务全执照的一流券商。2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券往返所上 市（代码 600999）；2016 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合往返所上市（股份代号：6099）。   公司以“为投资者创造更多价值”为职责，继承诚信、感性、专科、合作、成长的中枢 价值不雅，力图成为中国资产管理行业具有各别化竞争上风、一流品牌的资产管理公司。   王小青先生，复旦大学经济学博士。1992 年 7 月至 1994 年 9 月在中国农业银行江苏省 海安支行处事。1997 年 7 月至 1998 年 5 月在海通证券股份有限公司基金管理部处事。1998 年 5 月至 2004 年 4 月在中国证监会上海专员办处事。2004 年 4 月至 2005 年 4 月在天一证 券有限责任公司处事。2005 年 4 月至 2007 年 8 月历任中国东说念主保资产管理有限公司风险管理 部副总司理兼组合管理部副总司理、组合管理部副总司理、组合管理部总司理。2007 年 8 月至 2020 年 3 月历任中国东说念主保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020 年 3 月加入招商基金管理有限公司，历任公司党委布告、 董事、总司理、董事长等职。2021 年 9 月起兼任招商信诺东说念主寿保障有限公司董事长。2021 年 10 月至 2023 年 7 月任招商银行股份有限公司行长助理。2021 年 11 月起兼任招商信诺资 产管理有限公司董事长。2023 年 1 月起任招商银行股份有限公司党委委员。2023 年 2 月至 行股份有限公司副行长。现任公司党委布告、董事长。   李俐女士，北京大学世界经济学硕士。1994 年 7 月加入招商银行，曾任总行统计信息 中心副主任、筹谋财务部副总司理、资产欠债管理部副总司理、全面风险管理办公室副总经                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 理兼操作风险管理部总司理、风险管理部副总司理、财务管帐部副总司理、财务管帐部总经 理，兼任采购管理部总司理等职务。2023 年 11 月起任招商银行总行资产欠债管理部总司理 （2024 年 6 月起兼任投资管理部总司理、境外分行管理部总司理）。兼任招商永隆银行有 限公司董事、招银金融租出有限公司董事、招银海外金融控股有限公司董事、招银海外金融 有限公司董事、招联破钞金融股份有限公司董事、招商信诺东说念主寿保障有限公司董事。现任公 司董事。   缪新琼先生，武汉大学金融学硕士。2004 年 7 月加入招商证券，曾任青岛即墨市蓝鳌 路证券营业部负责东说念主、深圳益田路免税商务大厦证券营业部副总司理、深圳深南正途车公庙 证券营业部负责东说念主、金钱管理及机构业务总部机构业务部负责东说念主。2022 年 12 月起任招商证 券金钱管理及机构业务总部金钱管理部负责东说念主（2024 年 6 月起兼任金钱管理与机构业务总 部机构业务部负责东说念主）。现任公司董事。   徐勇先生，复旦大学法学博士。1990 年 7 月至 1992 年 9 月在上海钢铁汽车运输股份有 限公司处事。1998 年 4 月至 2009 年 3 月在上海市政府办公厅处事。2009 年 3 月至 2014 年 副总司理、总司理。2014 年 3 月至 2015 年 7 月历任太保安联健康保障股份有限公司筹备组 副组长、党委委员、副总司理。2015 年 7 月至 2022 年 5 月历任长江养老保障股份有限公司 党委委员、副总司理、常务副总司理、副总司理（主办处事）、党委副布告、总司理。2022 年 6 月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委副布告、董事、总司理。   张念念宁女士，中国东说念主民银行金融研究所金融学博士研究生。1989 年 8 月至 1992 年 11 月历任中国金融学院海外金融系助教、讲师。1992 年 11 月至 2012 年 6 月历任中国证监会 刊行监管部副处长、处长、副主任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中 国证监会创业板部主任。2012 年 6 月至 2014 年 6 月任上海证监局党委布告、局长。2014 年 6 月至 2017 年 4 月历任中国证监会更动部主任、打非局局长。2017 年 5 月起任证通股份 有限公司董事长。目下兼任百联集团有限公司外部董事。现任公司孤苦董事。   陈宏民先生，上海交通大学工学博士研究生。1982 年 9 月至 1985 年 9 月担任上海新联 纺织品出进口公司职工大学教师。1991 年 3 月加入上海交通大学安泰经济与管理学院，历 任讲师、副西宾、西宾，系主任、研究所长处、副院长。1993 年 4 月至 1994 年 6 月于加拿 大不列颠哥伦比亚大学作博士后研究。2009 年 2 月至 2015 年 3 月兼任摩根士丹利华鑫基金 管理有限公司孤苦董事。1994 年 12 月起任上海交通大学安泰照应学院西宾，目下兼任上海 交通大学行业研究院副院长、中国管理科学与工程学会副理事长、上海市东说念主民政府参事、                                       《系 统管理学报》杂志主编、上海唯赛勃环保科技股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。   梁上坤先生，南京大学管帐学博士研究生。2013 年 7 月起在中央财经大学处事，曾任 讲师、副西宾、西宾。现任中央财经大学科研处副处长，兼任常州百瑞吉生物医药股份有限 公司孤苦董事、上海同达创业投资股份有限公司孤苦董事。现任公司孤苦董事。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      刘杰先生，厦门大学管帐系管帐学博士。1999 年 7 月加入招商证券参加处事，曾任招 商证券本钱阛阓策划部总司理助理、招商局海外有限公司（现招商局口岸控股有限公司）财 务部副总司理及副财务总监、招商局集团有限公司财务部总司理助理、招商局金融集团有限 公司财务总监，招商局和缓东说念主寿保障股份有限公司党委委员、副总司理和财务总监。2023 年 4 月于今担任招商证券副总裁（财务负责东说念主），2023 年 8 月于今担任招商证券董事会秘 书。现任公司监事会主席。      孙智华先生，江西财经学院经济学学士学位。1994 年加入招商银行参加处事，曾任深 圳宝安支行燕南支行行长、深圳分行海外业务部总司理助理、深圳分行海外业务部副总司理、 深圳分行中小企业金融部负责东说念主、深圳分行公司银行部总司理、深圳分行公司金融总部总经 理、深圳分行公司金融行状部副总裁兼公司金融总部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部 总裁兼投资银行二部总司理、广州分行投行与金融阛阓总部总裁、广州分行行长助理、总行 同行客户部总司理助理、总行同行客户部副总司理、总行资产欠债管理部副总司理、投资管 理部总司理、境外分行管理部总司理。2024 年 6 月起任招商银行总行财务管帐部总司理。 兼任招商信诺资产管理有限公司董事、招银网罗科技（深圳）有限公司董事、深圳市银通智 汇信息服务有限公司董事、招银云创信息本事有限公司董事、台州银行股份有限公司董事。 现任公司监事。      马龙先生，南开大学经济学博士。2009 年 7 月至 2012 年 8 月任职于泰达宏利基金管理 有限公司，曾任研究员；2012 年 11 月加入招商基金管理有限公司，历任固定收益投资部研 究员、基金司理、总监助理、副总监、专科总监，现任公司首席固定收益投资官、职工监事。      詹晓波先生，四川大学工商管理硕士。2004 年 7 月至 2013 年 12 月任职于招商基金管 理有限公司，历任信息本事部软件设备岗、业务助理、业务司理、高等工程师、副总监。2013 年 12 月至 2016 年 9 月任职于汇添富基金管理股份有限公司，曾任互联网金融总部副总监。      何剑萍女士，华南理工大学管帐学学士。2006 年 7 月加入招商基金管理有限公司，历 任基金核算部助理基金管帐、基金管帐、副总监、专科总监，现任基金核算部总监、职工监 事。      徐勇先生，总司理，简历同上。      欧志明先生，副总司理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户司理；2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任 风荆棘抑岗从事风险管理处事；2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部                  招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 高等司理、副总监、总监、看守长，现任公司副总司理、首席信息官、董事会秘书，兼任招 商金钱资产管理有限公司董事及博时基金（海外）有限公司董事。   杨渺先生，副总司理，经济学硕士。2002 年来源后接事于南边证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金司理。2005 年加入招 商基金管理有限公司，历任高等数目分析师、投资司理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责东说念主及总司理助理，现任公司副总司理。   潘西里先生，看守长，法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务处事；2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003 年 2 月加入 中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长；2015 年加入招商基金管理有限公司，现任公司看守长。   董方先生，副总司理，工商管理硕士。曾任职于深圳市赛格东方实业发展公司和交通银 行股份有限公司深圳分行。2001 年 5 月起任职于招商银行股份有限公司，曾任总行资产管 理部副总司理、总行金钱管理部副总司理、总行金钱平台部副总司理。2023 年 8 月加入招 商基金管理有限公司，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、深圳分公司和成都 分公司总司理。   孙明霞女士，副总司理，工学硕士。曾在东说念主力资源和社会保障部处事，2016 年 6 月加 入招商基金管理有限公司任总司理助理，现任招商基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司总司理，兼任招商金钱资产管理有限公司董事。   羊睿佳女士，硕士。2020 年 6 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，从事债 券研究分析处事，现任招商鑫利中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 6 月 20 日于今）、招商稳恒中短债 60 天持有期债券型证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 9 月 21 日于今）。   李家辉先生，博士。2017 年 7 月加入招商基金管理有限公司固定收益投资部，曾任研 究员，从事债券研究分析处事，现任招商鑫福中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时 间：2021 年 9 月 28 日于今）、招商添利两年如期洞开债券型证券投资基金基金司理（管理 时辰：2021 年 12 月 18 日于今）、招商招诚半年如期洞开债券型发起式证券投资基金基金 司理（管理时辰：2022 年 1 月 27 日于今）、招商鑫诚短债债券型证券投资基金基金司理（管 理时辰：2022 年 11 月 9 日于今）、招商鑫嘉中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时 间：2022 年 12 月 8 日于今）、招商鑫利中短债债券型证券投资基金基金司理（管理时辰： 间：2023 年 2 月 22 日于今）、招商稳福短债 14 天滚动持有债券型发起式证券投资基金基               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 金司理（管理时辰：2023 年 11 月 1 日于今）、招商稳恒中短债 60 天持有期债券型证券投 资基金基金司理（管理时辰：2023 年 11 月 23 日于今）、招商稳乐中短债 90 天持有期债券 型证券投资基金基金司理（管理时辰：2024 年 4 月 30 日于今）。   公司的投资决策委员会由如下成员组成：徐勇、杨渺、王景、朱红裕、于立勇、马龙。   徐勇先生，简历同上。   杨渺先生，简历同上。   王景女士，总司理助理兼投资管理一部部门负责东说念主。   朱红裕先生，公司首席研究官。   于立勇先生，公司首席配置官兼投资管理四部部门负责东说念主。   马龙先生，公司首席固定收益投资官。   根据《基金法》，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售、申购、赎回和登记事宜；              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、《流动性风险管理规则》等法律法例及规章的 步履，并承诺建立健全里面阻抑轨制，采纳有用措施，防患犯警步履的发生。   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抵御允地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东说念主之外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清楚因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相 关的往返行动；   （7）芜俚职守，不按照规则履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会规则退却的其他步履。   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱尽头他不方正的证券往返行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则退却的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主尽头控股股东、施行阻抑东说念主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，辞退基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实行。干系往返必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与败露。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述退却性规则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当标准后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的规则实行。 律、法例及行业范例，敦朴信用、勤苦尽责，不从事以下行动：   （1）越权或非法经营；   （2）违犯基金合同或托管契约；              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （3）挑升毁伤基金份额持有东说念主或其他基金干系机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵府中平心而论；   （5）推辞、侵犯、贫寒或严重影响中国证监会照章监管；   （6）芜俚职守、耗费权利；   （7）清楚在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意好意思妙，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹谋等信息；   （8）协助、接受录用或以其它任何格式为其它组织或个东说念主进行证券往返；   （9）其他法律、行政法例以及中国证监会退却的步履。   （1）依照关联法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持有东说念主谋取 最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、其代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主谋取利益；   （3）不清楚在职职期间瞻念察的关联证券、基金的生意好意思妙，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹谋等信息；   （4）不协助、接受录用或以其它任何格式为其它组织或个东说念主进行证券往返。   健全性原则、有用性原则、孤苦性原则、互相制约原则、成本效益原则。   公司的里面阻抑组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以好意思满对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和阻抑。具体而言，包括如下组成部分：   （1）监事会：监事会依照公司法和公司功令对公司经营管理行动、董事和公司管理层 的步履利用监督权。   （2）董事会风荆棘抑委员会：风荆棘抑委员会当作董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项进军的里面阻抑轨制并查验其正当性、合感性和有用性，负责决定公司风险 管理计谋和政策并查验其实行情况，审查公司关联往返和查验公司的里面审计和业务探员情 况等。   （3）看守长：看守长负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核处事。看守长发现基金和公司存在首要风险或隐患， 或发生看守长照章以为需要论述的其他情形以及中国证监会规则的其他情形时，应当实时向 公司董事会和中国证监会论述。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （4）风险管理委员会：风险管理委员会是总司理办公会下设的负责风险管理的专科委 员会，主要负责对公司经营管理中的首要问题和首要事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理行动中发生的首要突发性事件和首要危急情况，实施危急处理机制。      （5）监察稽核部门：监察稽核部门负责对公司里面阻抑轨制和风险管理政策的实行情 况进行合规性监督查验，向公司风险管理委员会和总司表面述。      （6）各业务部门：风荆棘抑是每一个业务部门和职工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行查验监督和风荆棘抑。职工根据国度法律法例、公司规章 轨制、说念德范例和步履准则、我方的岗亭职责进行自律。      （1）内控轨制概述      公司内控轨制由里面阻抑大纲、公司基本轨制、部门管理办法和业务管理办法组成。      其中，公司内控大纲包括《里面阻抑大纲》和《法例辞退政策（风险管理轨制）》，它 们是各项基本管理轨制的提要和总览，是对公司功令规则的内控原则的细化和张开。      公司基本轨制包括投资管理轨制、基金管帐核算轨制、信息败露轨制、监察稽核轨制、 公司财务轨制、贵府档案管理轨制、功绩评估考核轨制、东说念主力资源管理轨制和危急处理轨制 等。部门管理办法在公司基本轨制基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭责任进行 了范例。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了范例。      （2）风荆棘抑轨制      里面风荆棘抑轨制由一系列的具体轨制组成，具体包括里面阻抑大纲、法例辞退政策、 岗亭分离轨制、业务阻遏轨制、圭臬化功课经由轨制、荟萃往返轨制、权限管理轨制、信息 败露轨制、监察稽核轨制等。      （3）监察稽核轨制      公司设立相对孤苦的里面阻抑组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据国 家的关联法律法例、公司里面阻抑轨制在所赋予的权限内按照所规则的标准和适当的方法对 监察探员对象进行平允客不雅的查验和评价，包括探望评价公司内控轨制的健全性、合感性和 有用性、查验公司实行国度法律法例和公司规章轨制的情况、进行日常风荆棘抑的监控处事、 实行公司里面如期不如期的里面审计、探望公司里面的犯警案件等。      里面阻抑的基本要素包括阻抑环境、风险评估、阻抑行动、信息疏通、里面监控。      （1）阻抑环境      公司死力于栽培内控优先和风荆棘抑的理念，培养全体职工的风险防护意志，营造一个 浓厚的风荆棘抑的文化氛围和环境，使全体职工实时了解干系的法律法例、管理层的经营念念 想、公司的规章轨制并自发辞退，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个业务环 节。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）风险评估   公司对组织结构、业务经由、经营运作行动进行分析，发现风险，并将风险进行分类， 找出风险散播点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采纳定性定量的手 段分析考量风险的上下和危害进程。落实责任东说念主，并不断完善干系的风险防护措施。   （3）阻抑行动   公司阻抑行动主要包括组织结构阻抑、操作阻抑和管帐阻抑等。   A．组织结构阻抑   各部门的成就体现部门之间职责有单干，但部门之间又互投合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、阛阓营销部等业务部门有明确的授权单干，各部门的操作互相孤苦、相 互牵制而且有孤苦的论述系统，形成了权责分明、严实有用的三说念监控防地：   a.以各岗亭标的责任制为基础的第一王人监控防地：各部门里面处事岗亭合理单干、职责 明确，并有相应的岗亭说明书和岗亭责任制，对不相容的职务、岗亭分离成就，使不同的岗 位之间形成一种互相查验、互相制约的关系，以减少作弊或差错发生的风险。   b.各干系部门、干系岗亭之间互相监督和牵制的第二说念监控防地：公司在干系部门、相 关岗亭之间建立圭臬化的业务操作经由、进军业务处理凭据传递和信息疏通轨制，后续部门 及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的责任。   c.以看守长、监察稽核部门对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的 第三说念监控防地。   B．操作阻抑   公司设定了一系列的操作阻抑的轨制技能，如圭臬化业务经由、业务、岗亭和空间阻遏 轨制、授权分责轨制、荟萃往返轨制、守密轨制、信息败露轨制、档案贵府保全轨制、客户 投诉处理轨制等，阻抑日常运作和经营中的风险。   C.管帐阻抑   公司确保基金资产与公司自有财产王人备分开，分账管理，孤苦核算；公司管帐核算与基 金管帐核算在业务范例、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格辩别。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的圆善和孤苦。   （4）信息疏通   即指实时地好意思满信息的流动，如从下到上的论述和从上至下的反馈。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立有用的信推辞流渠说念， 保证公司职工及各级管理东说念主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递适当的 东说念主员进行处理。   公司制定管理和业务论述轨制，包括如期论述轨制和不如期论述轨制。如期论述轨制按 照逐日、每月、每年度等不同的时辰频次进行论述。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   a.实行体系论述门道：各业务东说念主员向部门负责东说念主论述；部门负责东说念主向摊派率领、总司理 论述；   b.监督体系论述门道：公司职工、各部门负责东说念主向监察稽核部门论述，监察稽核部门向 总司理、看守长分别论述；   c.看守长如期出具监察论述，报送董事会尽头下设的风荆棘抑委员会和中国证监会；如 发现首要非法步履，应立即向董事会和中国证监会论述。   （5）里面监控   看守长和监察稽核部门东说念主员负责日常监监处事，促使公司职工积极参与和辞退里面阻抑 轨制，保证轨制有用地实施。公司监事会、董事会风荆棘抑委员会、看守长、风险管理委员 会、监察稽核部门对里面阻抑轨制持续地进行锻真金不怕火，锻真金不怕火其是否恰当规则要求并加以充实和 改善，实时响应政策法例、阛阓环境、本事等成分的变化趋势，保证内控轨制的有用性。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                       §4 基金托管东说念主   称呼：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）   住所：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 168 号   办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 168 号   法定代表东说念主：金煜   成立时辰：1995 年 12 月 29 日   组织格式：股份有限公司（中外合伙、上市）   注册本钱：东说念主民币 142.065287 亿元   存续期间：持续经营   基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可2009814 号   托管部门磋议东说念主：周直毅   电话：021－68475608   传真：021－68476901   上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日，总部位于上海，是上海证券往返所主板上市公司， 股票代码 601229。   上海银行以“杰作银行”为计谋愿景，秉持“精诚至上，信义立行”的中枢价值不雅，围 绕高质地可持续发展标的，将数字化当作更动驱动、进步能级的中枢力量，加速转型发展， 力图好意思满新的质变。   自成立以来，上海银行死守金融企业初心职责，积极融入场所经济设备，助力长三角一 体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等计谋实施，服务上海“五个中心”、 “五个新城”、自贸区等更动发展，区域服务能级不断进步；着力支援实体经济转型升级， 在普惠、科创、绿色、民生等规模加大插足，打造“上行惠相伴”、“绿树城银”等特点服 务品牌，构建洞开合作的更动服务平台，推出“上行 e 链”、“聪惠 e 疗”等专科服务体系， 业务范畴持续增长；不断服务东说念主民好意思好糊口追求，深刻设备“适老、为老、惠老”的待业金 融服务模式、培育大金钱管理专科才智、助力得志场景化破钞需求等，为客户提供不啻于金 融的玄虚服务。   目下，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成都、深圳、北京、苏州设立一 级分行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕非常合作区、泰州等设立二 级分行，分支机构布局袒护长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国度计谋实施区域。陆续设立 了上银香港尽头子公司上银海外、上银基金尽头子公司上银瑞金、上银答理，发起设立四家 村镇银行，与携程共同设立尚诚破钞金融，跨境和玄虚经营布局完善。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   上海银行自成立以来阛阓影响力不断进步，收尾 2023 年 9 月末，上海银行总资产 属于母公司股东的净利润 173.45 亿元。在英国《银各人》杂志 2022 年公布的全球银行 1000 强榜单中，上海银行按一级本钱位列第 68 位。   上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管产物部、托 管运作部（内设系统管理团队）、行管运作部、稽核监督部，100%职工领有大学本科及以 上学历，业务岗亭东说念主员均具有基金从业履历。   上海银行于 2009 年 8 月 18 日赢得中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基金托管 业务，批准文号：中国证监会证监许可2009814 号。连年来，上海银行顺应阛阓发展趋势 和监管导向，持续深化业务转型，把捏阛阓热门，积极拓展公募基金、银行答理、保障、资 产证券化四大重心细分阛阓，悠闲进步同行托管竞争力，保障托管范畴冲破 1800 亿元，公 募基金托管范畴冲破 2600 亿元。同期，上海银行持续探索并积极推动托管产物更动，为包 括基金公司、证券公司、相信公司、生意银行、保障公司、期货公司和私募投资机构等各样 机构提供资产托管服务，形成了托管产物及服务多元化发展的风景，资产托管范畴跳跃 2.89 万亿元，其中同行机构托管范畴跳跃 1.85 万亿元。收尾 2024 年 6 月末，上海银行托管的公 募证券投资基金已达 154 只，产物类型涵盖了股票型、混杂型、债券型、货币型、指数型、 ETF 和 ETF 荟萃、QDII 以及 FOF 基金等，基金资产净值范畴悉数约 2816.8481 亿元。   严格礼服国度关联法律法例、行业监管规章和上海银行关联规则，遵法经营、范例运作、 严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全圆善，确保关联信息的信得过、准确、 圆善、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   上海银行基金托管业务里面风荆棘抑组织结构是由总行风险管理部门和资产托管部共 同组成。托管业务风荆棘抑纳入全行的风险管理体系；资产托管部配备专职东说念主员负责托管业 务内控稽核处事，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风荆棘抑措施。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （1）全面性原则：监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作法子，袒护到资 产托管部扫数的部室、岗亭和东说念主员。      （2）孤苦性原则：资产托管部内设孤苦的稽核监督团队，保持高度的孤苦性和泰斗性， 负责对托管业务风荆棘抑处事进行指导和监督。      （3）互相制约原则：各业务部室在里面组织结构上形成互相制约，建立不同岗亭之间 的制衡体系。      （4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防护风险、审慎经营为前提，保证托管资产 的安全与圆善；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务时， 作念到先期完成干系轨制设备。      （5）有用性原则：里面阻抑体系应与所处的环境相恰当，以合理的成本好意思满内控标的， 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及经营管理的需要，应时进行 相应修改和完善；里面阻抑应当具有高度的泰斗性，任何东说念主不得领有不受里面阻抑敛迹的权 力，里面阻抑存在的问题应当好像得到实时反馈和纠正。      （1）建立明确的岗亭职责、科学的业务经由、详备的操作手册、严格的东说念主员步履范例 等一系列规章轨制。      （2）建立托管业务前后台分离，不同岗亭互相牵制的管理结构。      （3）专门的稽核监督东说念主员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施风荆棘抑 措施。      （4）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。      （5）如期开展业务与职业说念德培训，使职工栽培风险防护与阻抑理念，并强项承诺书。      （6）制定完备的济急预案，并组织职工如期演练；建立外乡灾备，保证业务连气儿不中 断。      基金托管东说念主负有对基金管理东说念主的投资运作利用监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同尽头他关联规则，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的计较、收益分拨、 申购赎回以尽头他关联基金投资和运作的事项，对基金管理东说念主进行业务监督、核查。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违犯法律法例和基金合同的步履，应实时以书面格式通知 基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通知后应实时查对并以书面格式对基金托管东说念主发出回 函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理 东说念主对基金托管东说念主通知的非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要非法步履，立即论述中国证监会，同期，通知基金管 理东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违犯法律、行政法例和其他关联规则，或者违犯基金 合同约定的，应当推辞实行，立即通知基金管理东说念主，并实时向中国证监会论述。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往返标准一经收效的投资指示违犯法律、行政法例和其 他关联规则，或者违犯基金合同约定的，应当立即通知基金管理东说念主，并实时向中国证监会报 告。                 招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                        §5 干系服务机构   招商基金管理有限公司   招商基金客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   招商基金官网往返平台   往返网站：www.cmfchina.com   客服电话：400-887-9555（免资料话费）   电话：（0755）83076995   传真：（0755）83199059   磋议东说念主：李璟   招商基金机构业务部   地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801   电话：（010）56937404   磋议东说念主：贾晓航   地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼   电话：（021）38577388   磋议东说念主：胡祖望   地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦 23 楼   电话：（0755）83190401   磋议东说念主：张鹏   招商基金直销往返服务磋议方式   地址：广东省深圳市福田区深南正途 7028 号期间科技大厦 7 层招商基金客户服务部直 销柜台   电话：（0755）83196359 83196358   传真：（0755）83196360   备用传真：（0755）83199266   磋议东说念主：冯敏                 招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管理东说念主 可根据关联法律法例规则调和销售机构，并在基金管理东说念主网站公示。   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   法定代表东说念主：王小青   电话：（0755）83196445   传真：（0755）83196436   磋议东说念主：宋宇彬   称呼：上海源泰讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、张雯倩   磋议东说念主：刘佳   称呼：德勤华永管帐师事务所（特殊普通合伙）   注册地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实行事务合伙东说念主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   承办注册管帐师：曾浩、江丽雅   磋议东说念主：曾浩、江丽雅                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）               §6 基金的召募与基金合同的收效    本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、 《业务功令》、《流动性风险管理规则》等关联法律、法例、规章及《基金合同》，并经中 国证券监督管理委员会证监许可〔2022〕2105 号文准予注册公开召募。召募期从 2022 年 11 月 28 日起到 2022 年 12 月 16 日止，共召募 221,704,942.14 份基金份额，有用认购总户数为    本基金的基金合同已于 2022 年 12 月 20 日端庄收效。    《基金合同》收效后，连气儿 20 个处事日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期论述中赐与败露；连气儿 50 个处事日 出现前述情形的，基金管理东说念主应当休止基金合同，并按照基金合同的约定标准进行清理，不 需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。    法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）            §7 基金份额的申购、赎回及调换   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构请参见本招募说明书“干系 服务机构”及干系公告。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销 售机构办理基金销售业务的营业风景或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与 赎回。   投资东说念主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券往返所、深圳证 券往返所的普通往返日的往返时辰。但基金管理东说念主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货往返阛阓、证券/期货往返所往返时辰变更、新 的业务发展或其他特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述洞开日及洞开时辰进行相应的调和， 但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告。   基金管理东说念主可根据施行情况照章决定本基金发轫办理申购的具体日历，具体业务办理时 间在申购发轫公告中规则。   基金管理东说念主自基金合同收效日起不跳跃 3 个月发轫办理赎回，具体业务办理时辰在赎回 发轫公告中规则。   在详情申购发轫与赎回发轫时辰后，基金管理东说念主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的关联规则在规则媒介上公告申购与赎回的发轫时辰。   本基金管理东说念主在条件熟习的情况下提供本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的转 换服务。调换业务通畅时辰由基金管理东说念主届时另行公告。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调换肯求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回或调换价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或调换的价钱。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 值为基准进行计较； 要领赎回； 法权益不受毁伤并得到平允对待。      基金管理东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调和。基金管理东说念主必须在新规 则发轫实施前依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告。      原则上，投资者通过各销售机构网点和本基金管理东说念主官网往返平台初次申购和追加申购 的单笔最低金额均为 1 元（含申购费）；通过本基金管理东说念主直销柜台申购，初次单笔最低申 购金额为 50 万元（含申购费），追加申购单笔最低金额为 1 元（含申购费）。施行操作中， 各销售机构在恰当上述规则的前提下，可根据情况调高初次申购和追加申购的最低金额，具 体以销售机构公布的为准，投资东说念主需辞退销售机构的干系规则。      本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金管理东说念主自有资金除外），如异日本基金洞开 向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围赐与进一步限制，基金管理东说念主将另行公告。      本基金单一机构投资者单日申购金额不跳跃 1000 万元（公募资产管理产物、职业年金、 企业年金筹谋、待业金产物、基金管理东说念主自有资金除外）。基金管理东说念主不错调和单一机构投 资者单日申购金额上限，具体规则请参见更新的招募说明书或干系公告。      法律法例或监管机构另有规则时，从其规则，具体以基金管理东说念主届时发布的干系公告为 准。      投资东说念主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。      通过各销售机构网点及本基金管理东说念主官网往返平台赎回的，每次赎回基金份额均不得低 于 1 份，基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构网点或本基金管理东说念主官网往返平台保留 的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。施行操作中，以各销售机构及基金 管理东说念主官网往返平台的具体规则为准。      如遇浩繁赎回等情况发生而导致展期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同关联浩繁赎回或连气儿浩繁赎回的要求处理。            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金调换分为调换转入和调换转出。通过各销售机构网点调换的，转出的基金份额不得 低于 1 份。   通过本基金管理东说念主官网往返平台调换的，每次转出份额不得低于 1 份。留存份额不及 1 份的，只可一次性赎回，不可进行调换。 际操作中，以各销售机构的具体规则为准。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金管理东说念主基于投资运作与风险 阻抑的需要，可采纳上述措施对基金范畴赐与阻抑。具体见基金管理东说念主干系公告。 限制。基金管理东说念主必须在调和前依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告。   投资东说念主必须根据销售机构规则的标准，在洞开日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的肯求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规则的方式备足申购资金，投资者在提交赎回申 请时，必须有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效而不予受理。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理功令等在遵 守基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   投资东说念主申购基金份额时，必须在规则时辰内全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项， 申购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资者赎回肯求收效后，基金管理东说念主将通过基金登记机构尽头干系基金销售机构在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇证券/期货往返所或往返阛阓数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能阻抑的成分影响业务处理 经由时，赎回款项顺延至下一个处事日划出。在发生浩繁赎回或基金合同载明的其他暂停接 受赎回肯求或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联要求处理。   基金管理东说念主不错在法律法例允许的范围内，对上述业务办理时辰进行调和，并提前公告。            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主应以往返时辰收尾前受理有用申购和赎回肯求确今日当作申购或赎回肯求 日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往返的有用性进行说明。T 日 提交的有用肯求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规则的 其他方式查询肯求的说明情况。若申购不到手或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。如相 关法律法例以及中国证监会另有规则，则依规则实行。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定到手，而仅代表销售机构照实 摄取到肯求。申购、赎回肯求的说明以登记机构的说明结果为准。对于申购、赎回肯求及基 金份额的说明情况，投资者应实时查询并妥善利用正当权利。不然，由于投资东说念主的障碍产生 的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主可在法律法例允许的范围内、在不合基金份额持有东说念主利益形成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时辰、方式等功令进行调和。基金管理东说念主应在新功令发轫实施前按照《信 息败露办法》的关联规则在规则媒介公告。   本基金分为 A、C 两类基金份额，其中 A 类基金份额收取申购用度，C 类基金份额不收 取申购用度。本基金 A 类基金份额的申购费率按申购金额进行分档。投资东说念主在一天之内如 果有多笔申购，适用费率按单笔分别计较。   本基金 A 类基金份额的申购费率见下表：               申购金额（M）           申购费率                M＜100 万元          0.35%                M≥500 万元         1000 元/笔   本基金 A 类基金份额申购用度由 A 类基金份额的申购东说念主承担，不列入基金资产，用于 基金的阛阓扩充、销售、登记等各项用度。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额均收取赎回费。赎回用度由赎回基金份额的基金 份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。本基金收取的赎回费将全额计入 基金财产。   本基金 A、C 两类基金份额的赎回费率如下表所示：             连气儿持偶然辰            赎回费率             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   如法律法例对赎回费的强制性规则发生变动，本基金将依新法例进行修改，不需召开 持有东说念主大会。   （1）各基金间调换的总用度包括转出基金的赎回费和申购补差费两部分。   （2）每笔调换肯求的转出基金端，收取转出基金的赎回费，赎回费根据干系法律法例 及基金合同、招募说明书的规则收取。   （3）每笔调换肯求的转入基金端，从申购费率（用度）低向高的基金调换时，收取转 入基金与转出基金的申购用度差额；申购补差用度按照转入基金金额所对应的申购费率（费 用）层次进行补差计较。从申购费率（用度）高向低的基金调换时，不收取申购补差用度。   （4）基金调换采纳单笔计较法，投资者当日屡次调换的，单笔计较调换用度。   （5）持有东说念主对转入份额的连气儿持偶然辰自转入说明之日算起。   www.cmfchina.com 网上往返，详备费率圭臬或费率圭臬的调和请查阅官网往返平台及 基金管理东说念主公告。 额持有东说念主无施行不利影响的前提下调和费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实 施日前依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告。 额持有东说念主无施行性不利影响的前提下根据阛阓情况制定基金促销筹谋，如期或不如期地开展 基金促销行动。在基金促销行动期间，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金管理东说念主可 以适当调低基金申购费率和赎回费率，并进行公告。 管理东说念主发布的干系公告。 基金估值的平允性。具体处理原则与操作范例辞退干系法律法例以及监管部门、自律功令的 规则。                   招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 除申购用度后除以肯求当日该类基金份额的基金份额净值，有用份额单元为份，申购份额的 计较结果均按舍去余数方法，保留到一丝点后第 2 位，一丝点后第 3 位发轫舍去，舍去部分 归基金财产。基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   （1）本基金 A 类基金份额申购份额的计较方式   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额－固定申购费金额）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   （2）本基金 C 类基金份额申购份额的计较方式：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资东说念主）投资 100,350 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购申 请被全额说明，对应的申购费率为 0.35%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元， 则可得到的申购份额为：   申购金额=100,350 元   净申购金额=100,350/(1+0.35%)=100,000.00 元   申购用度=100,350－100,000.00=350.00 元   申购份额=100,000.00/1.2000=83,333.33 份   即投资者（非特定投资东说念主）取舍投资 100,350 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当 日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，可得到 83,333.33 份 A 类基金份额。 肯求当日该类基金份额的基金份额净值的金额，赎回金额为赎回总额扣除赎回用度的金额， 赎回金额单元为元，计较结果保留到一丝点后 2 位，一丝点后第 3 位发轫舍去，舍去部分归 基金财产。   基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度，其中：   赎回总额=赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率   赎回金额=赎回总额－赎回用度   例：某投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且连气儿持偶然辰动怒 7 天，赎回费率为 1.50%， 假设赎回肯求当日的 A 类基金份额净值是 1.0680 元，则可得到的赎回金额为：   赎回总额= 10,000×1.0680= 10,680.00 元   赎回用度= 10,680.00×1.50% = 160.20 元   赎回金额= 10,680.00－160.20 = 10,519.80 元                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      即：投资者赎回 10,000 份 A 类基金份额且连气儿持偶然辰动怒 7 天，假设赎回当日 A 类 基金份额净值是 1.0680 元，则其可得到的赎回金额为 10,519.80 元。      T 日某类基金份额净值=T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份额 的余额数目。      T 日的各样基金份额净值在当日收市后计较，并按照基金合同的约定进行公告。本基金 各样基金份额净值的计较，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。为幸免基金份额持有东说念主利益因基金份额净值的一丝点保留精度 受到不利影响，基金管理东说念主可提高基金份额净值精度。遇特殊情况，经履行适当标准，不错 适当蔓延计较或公告。如干系法律法例以及中国证监会另有规则，则依规则实行。      投资者 T 日申购基金到手后，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记权益并办理登记手 续。投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。      投资者 T 日赎回基金到手后，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理扣除权益的登记手 续。      基金管理东说念主可在法律法例允许的范围内、在不合基金份额持有东说念主利益形成毁伤的前提下， 对上述业务的办理时辰、方式等功令进行调和。基金管理东说念主应在新功令发轫实施前依照《信 息败露办法》的关联规则在规则媒介上公告。      （1）因不可抗力导致基金无法普通运作。      （2）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时。      （3）证券、期货往返所往返时辰非普通停市，导致基金管理东说念主无法计较当日基金资产 净值。      （4）接受某笔或某些申购肯求可能会影响或毁伤现存基金份额持有东说念主利益时。      （5）基金资产范畴过大，使基金管理东说念主无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金 功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。      （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系 统、基金登记系统或基金管帐系统无法普通运行。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴聘 估值本事仍导致公允价值存在首要概略情趣时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应 当暂停接受基金申购肯求。   （8）基金管理东说念主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者持有基金份额的比 例达到或者跳跃 50%，或者变相遁藏 50%荟萃度的情形。   （9）法律法例规则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（9）项暂停申购情形之一 且基金管理东说念主决定暂停接受投资东说念主申购肯求时，基金管理东说念主应当根据关联规则在规则媒介上 刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被推辞，被推辞的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况排斥时，基金管理东说念主应实时复原申购业务的办理。   （1）因不可抗力导致基金管理东说念主不可支付赎回款项。   （2）发生基金合同规则的暂停基金资产估值情况时。   （3）证券、期货往返所往返时辰非普通停市，导致基金管理东说念主无法计较当日基金资产 净值。   （4）连气儿两个或两个以上洞开日发生浩繁赎回。   （5）发生不绝接受赎回肯求将毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。   （6）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且遴聘 估值本事仍导致公允价值存在首要概略情趣时，经与基金托管东说念主协商说明后，基金管理东说念主应 当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   （7）法律法例规则或中国证监会认定的其他情形。   发生上述除第（4）项外的情形之一且基金管理东说念主决定暂停接受赎回肯求或减慢支付赎 回款项时，基金管理东说念主应按规则报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管理东说念主应足额 支付；如暂时不可足额支付，未支付部分可展期支付。若出现上述第（4）项所述情形，按 基金合同的干系要求处理。在暂停赎回的情况排斥时，基金管理东说念主应实时复原赎回业务的办 理并公告。   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金调换中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调换中转入肯求份额总和后的余额）跳跃上一 日的基金总份额的 10%，即以为是发生了浩繁赎回。            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当基金出现浩繁赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景象决定全额赎回、 部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才智支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按普通赎回 标准实行。   （2）部分展期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回肯求有贫苦或以为因支付投 资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回肯求展期办理。对于 当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回 份额。对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错取舍展期赎回或取消赎回。取舍延 期赎回的，将自动转入下一个洞开日不绝赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被拆除。展期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优 先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分 展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当本基金出现浩繁赎回时且基金管理东说念主决定部分展期赎回的，在单个基金份额持 有东说念主赎回肯求跳跃上一日基金总份额 10%的情形下，基金管理东说念主以为支付该基金份额持有东说念主 的全部赎回肯求有贫苦或者因支付该基金份额持有东说念主的全部赎回肯求而进行的财产变现可 能会对基金资产净值形成较大波动时，不错对该基金份额持有东说念主的赎回肯求跳跃上一日基金 总份额 10%的部分进行展期办理。对于其余当日未展期办理的赎回肯求，应当按单个账户未 展期办理的赎回肯求量占未展期办理的赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额。对 于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错取舍展期赎回或取消赎回。取舍展期赎回的， 将自动转入下一个洞开日不绝赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回肯求将被拆除。展期的赎回肯求与下一洞开日赎回肯求一并处理，无优先权并以下 一洞开日的基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在 提交赎回肯求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分展期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上（含本数）发生浩繁赎回，如基金管理东说念主以为有 必要，可暂停接受基金的赎回肯求；一经接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得超 过 20 个处事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述浩繁赎回并展期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往返日内通知基金份额持有东说念主，说明关联处理方法，并在 2 日内在规则 媒介上刊登公告。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 停公告。 办法》的关联规则，在规则媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告；也不错根据施行情况 在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时辰，届时不再另行发布再行洞开的公告。   基金管理东说念主不错根据干系法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管理东说念主 管理的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费，干系功令由基金管理东说念主 届时根据干系法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与干系机构。   基金的非往返过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 往返过户以及登记机构招供、恰当法律法例的其它非往返过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主死字，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往返过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵府，对于恰当条件 的非往返过户肯求按基金登记机构的规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的圭臬收取转托管费。   如果出现基金管理东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因本事系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者推辞基金份额持有东说念主的转托管肯求。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      基金管理东说念主不错为投资东说念主办理如期定额投资筹谋，具体功令由基金管理东说念主另行规则。投 资东说念主在办理如期定额投资筹谋时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所规则的如期定额投资筹谋最低申购金额。      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法例或监管部门另有规则的除外。      如干系法律法例允许，并在不合基金份额持有东说念主权益产生施行性不利影响的情形下，基 金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制定和实施相应的业务规 则。      根据届时有用的关联法律法例和政策的规则，本基金不错以除申购、赎回之外的其他交 易方式进行转让。      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的干系公告。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §8 基金的投资   本基金在严格阻抑风险和保持致密流动性的前提下，重心投资中短借主题证券，力争使 基金份额持有东说念主赢得高出功绩比拟基准的投资收益。   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 场所政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府支援机构债、政府支援债券、次级债、可分离往返可转债的纯债部分）、资产支援证券、 债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓用具、国债期货、现款以及法律法例或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会的干系规则。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调换债券（可分离往返可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当标准后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资 于中短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个往返日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的往返保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例悉数不低于基金 资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指中短借主题证券为剩余期限不跳跃 3 年（含）或距行权日剩余期限不跳跃 3 年（含）的资产，主要包括国债、场所政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、政府支援机构债、政府支援债券、次级债、可分离往返 可转债的纯债部分、资产支援证券、同行存单等金融用具。   如法律法例的干系规则发生变更，基金管理东说念主在履行适当标准后，可对上述资产配置比 例进行调和。   本基金在充分探求基金资产的收益性及流动性及严格阻抑风险的前提下，通过分析经济 周期变化、货币政策、债券供求等成分，持续研究债券阛阓运行景象、研判阛阓风险，制定 债券投资策略，挖掘价值被低估的标的券种，力争好意思满高出功绩基准的投资收益。                 招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行景象、国度货币政策和财 政政策、国度产业政策及本钱阛阓资金环境的研究，积极把捏宏不雅经济发展趋势、利率走势、 债券阛阓相对收益率、券种的流动性以及信用水平，勾通定量分析方法，详情大类金融资产 配置和债券类属配置。      （1）久期策略      本基金将查考阛阓利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的干系成分进行追踪和 分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调和决策，以裁减利率变动对组合带来 的影响。本基金管理东说念主的固定收益团队将如期对利率期限结构进行预判，制定相应的久期目 标，当预期阛阓利率水平将飞腾时，适当裁减组合的久期；预期阛阓利率将下降时，适当提 高组合的久期。以达到利用阛阓利率的波动和债券组合久期的调和提高债券组合收益率主义。      （2）类属配置策略      本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、阛阓流动性、阛阓风险等成分 进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、往返所和银行间阛阓投资品种的利差和变 化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。      （3）信用利差弧线策略      信用债收益率是在基准收益率基础上加上响应信用风险的信用利差，因此信用债利差曲 线好像成功影响相应债券品种的信用利差收益率。本基金通过眷注信用利差的变化趋势，精 选利差趋向缩小的类属品种及个券。在信用利差弧线的分析上，本基金将重心眷注经济周期、 国度或产业政策、发借主体所属行业景气度、债券阛阓供求、信用债券阛阓结构、信用债券 品种的流动性等成分对信用利差的影响，进而进行信用债投资。      （4）个券精选策略      本基金重心投资中短借主题证券，在保持资产较好的流动性前提下，通过对个券进行深 入的基本面分析，并根据国债、金融债、信用债、企业债等不同品种的阛阓容量、信用风险 景象、信用利差水情切流动特性况，判断各个资产的预期禀报，在不同投资品种之间进行配 置。      （5）信用债及资产支援证券投资策略      信用品种收益率的主要影响成分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产物 相对国债、央行单据等利率产物获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用等第的阛阓平均信用利差水平，另一方面为刊行东说念主自己的信用景象。信 用债阛阓举座的信用利差水情切信用债刊行主体自身信用景象的变化都会对信用债个券的 利差水平产生进军影响，因此，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气度和债券阛阓的 供求景象等多个方面考量信用利差的举座变化趋势。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债（包含资产支援证券，下同），其中评 级为 AAA 的信用债投资占信用债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债 的比例为 0-50%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短期信用评级的， 依照其主体评级。评级信息参照国内照章成立并具有信用评级天禀的资信评级机构发布的最 新评级（不含中债资信评级）。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理 东说念主还需勾通自身的里面信用评级进行孤苦判断与认定。本基金持有信用债期间，如果其信用 评级下降不再恰当前述圭臬，应在评级论述发布之日起 3 个月内全部卖出。   本基金参与国债期货投资是为了有用阻抑债券阛阓的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要主义，适度运用国债期货提高投资组合运作成果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率阛阓走势的分析与判断，并充分探求国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调和债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。   异日，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资标的的前 提下，辞退法律法例的规则，在履行适当标准后，相应调和或更新投资策略，并在招募说明 书更新中公告。   基金的投资组合应辞退以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于中短借主题证券 的比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，持有现款或者到期 日在一年以内的政府债券比例悉数不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支援证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产支援证券的比例，不得跳跃该资产支 持证券范畴的 10%；               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支援证券，不得 跳跃其各样资产支援证券悉数范畴的 10%；    （9）本基金持有资产支援证券期间，如果其信用等第下降、不再恰当投资圭臬，应在 评级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一日基金资产净值的    （11）本基金在职何往返日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资产净 值的 15%；在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跳跃基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债 期货合约价值，悉数（轧差计较）应当恰当基金合同对于债券投资比例的关联约定；在职何 往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一往返日基金资产净值 的 30%；    （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分以至基金不恰当该比例 限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）本基金总资产不跳跃基金净资产的 140%；    （15）本基金投资于同行存单的比例不得高于基金资产净值的 50%；    （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分以至基金投资比例不恰当上述规则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往返日内进行调和，但中国证监会规则的特殊情形除外。    基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起发轫。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当标准 后，则本基金投资不再受干系限制。    为留心基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无尽责任的投资；               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱尽头他不方正的证券往返行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则退却的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主尽头控股股东、施行阻抑东说念主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，辞退基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实行。干系往返必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与败露。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述退却性规则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当标准后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的规则实行。   本基金的功绩比拟基准为：中债玄虚金钱（1 年以下）指数收益率×90%+一年期如期存 款利率（税后）×10%   中债玄虚金钱（1 年以下）指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在玄虚反 映短期债券阛阓价钱和投资禀报情况。指数涵盖了银行间阛阓和往返所阛阓，具有泛泛的市 场代表性。一年期如期进款利率（税后）是指中国东说念主民银行公布并实行的金融机构一年期东说念主 民币进款基准利率，其能响应出本基金投资现款类资产以达到赢得持续稳妥收益的主义。基 于本基金主要投资中短借主题证券，登科上述功绩比拟基准好像诚恳的响应本基金的风险收 益特征。   若异日法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓浩繁接受的功绩比拟基准推出， 或者阛阓上出现愈加适当用于本基金的功绩比拟基准，以及如果异日指数发布机构不再公布 上述指数或改变指数称呼时，经与基金托管东说念主协商一致，履行干系标准后，本基金管理东说念主可 在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于混杂型基金、股 票型基金。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 利益； 不当利益。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事务所成见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规则。   招商鑫利中短债债券型证券投资基金管理东说念主－招商基金管理有限公司的董事会及董事 保证本论述所载贵府不存在伪善记录、误导性述说或首要遗漏，并对其内容的信得过性、准确 性和圆善性承担个别及连带责任。   本投资组合论述所载数据收尾 2024 年 9 月 30 日，来源于《招商鑫利中短债债券型证券 投资基金 2024 年第 3 季度论述》。                                               金额单元：东说念主民币元                                               占基金总资产的比例       序号          边幅       金额（元）                                                  （%）              其中：股票                        -             -              其中：债券         5,166,573,380.44         93.31                  资产支援证券      98,975,702.28           1.79           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）          其中：买断式回购的                     -              -          买入返售金融资产          金悉数  本基金本论述期末未持有股票。  本基金本论述期末未持有港股通投资股票。  本基金本论述期末未持有股票。                                            金额单元：东说念主民币元                                            占基金资产净值比例    序号         债券品种     公允价值（元）                                               （％）          其中：政策性金融债       749,085,742.00           13.64                 招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                                  金额单元：东说念主民币元                                                              占基金                                                              资产净  序号    债券代码         债券称呼      数目（张）        公允价值（元）                                                              值比例                                                              （％）                    永续债                    永续债 01                    小微债 资明细                                                    占基金资产  序号    证券代码         证券称呼      数目（份）        公允价值（元） 净值比例                                                     （%）                    众兴 3 优先  本基金本论述期末未持有贵金属。  本基金本论述期末未持有权证。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     根据本基金合同规则，本基金不参与股指期货往返。     根据本基金合同规则，本基金不参与股指期货往返。     本基金参与国债期货投资是为了有用阻抑债券阛阓的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要主义，适度运用国债期货提高投资组合运作成果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率阛阓走势的分析与判断，并充分探求国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调和债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。     本基金本论述期末未持有国债期货合约。     本基金本论述期未持有国债期货合约。     论述期内基金投资的前十名证券除 20 民生银行二级（证券代码 2028022）、20 邮储银 行永续债（证券代码 2028006）、20 中国银行永续债 01（证券代码 2028014）、21 国开 18 （证券代码 210218）、 其他证券的刊行主体未有被监管部门立案探望，不存在论述编制日前一年内受到公开斥责、 处罚的情形。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因非法经营、里面轨制不完善、违犯反 洗钱法、非法提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因非法经营、违犯反洗钱法、未照章履 行职责等原因,屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因非法经营、涉嫌违犯法律法例、违犯 税收管理规则、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因非法经营、未照章履行职责，屡次受 到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因涉嫌违犯法律法例、未照章履行职责 等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因非法经营、未照章履行职责、违犯税 收管理规则、涉嫌违犯法律法例，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因非法经营、违犯反洗钱法、未照章履 行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据 2023 年 12 月 28 日发布的干系公告，该证券刊行东说念主因非法经营被国度金融监督管 理总局陕西监管局处以罚金。   根据 2024 年 6 月 7 日发布的干系公告，该证券刊行东说念主因非法经营被国度金融监督管理 总局两江监管分局处以罚金。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因非法经营、里面轨制不完善、违犯反 洗钱法、非法提供担保及财务资助、未照章履行职责等原因，屡次受到监管机构的处罚。   根据发布的干系公告，该证券刊行东说念主在论述期内因非法经营、未照章履行职责、未按期 申报税款，屡次受到监管机构的处罚。   对上述证券的投资决策标准的说明：本基金投资上述证券的投资决策标准恰当干系法律 法例和公司轨制的要求。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）     根据基金合同规则，本基金的投资范围不包括股票。                                      金额单元：东说念主民币元        序号                称呼          金额（元）     本基金本论述期末未持有处于转股期的可调换债券。     本基金本论述期末未持有股票。                         招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                                  §9 基金的功绩             基金管理东说念主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产，但投资者        购买本基金并未便是将资金当作进款存放在银行或进款类金融机构，本基金管理东说念主不保证基        金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其异日进展。投资有风险，投资        者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。             本基金合同收效以来的投资功绩及与同期基准的比拟如下表所示：             招商鑫利中短债债券 A：                                                    功绩比拟                                  净值增长     功绩比拟                         净值增长                       基准收益           阶段                     率圭臬差     基准收益              ①-③       ②-④                          率①                        率圭臬差                                    ②       率③                                                      ④ 自基金成立起至 2024.09.30 6.37%          0.02%    4.43%    0.01%    1.94%        0.01%      招商鑫利中短债债券 C：                                                    功绩比拟                                  净值增长     功绩比拟                         净值增长                       基准收益           阶段                     率圭臬差     基准收益              ①-③       ②-④                          率①                        率圭臬差                                    ②       率③                                                      ④ 自基金成立起至 2024.09.30 5.97% 0.02%     4.43%            0.01%    1.54%        0.01%      注：本基金合同收效日为 2022 年 12 月 20 日。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §10 基金的财产   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项尽头他资产 的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金托管东说念主根据干系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以尽头他基金财产账户相孤苦。   本基金财产孤苦于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东说念主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规则刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章拆除或者被照章宣告停业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清接待产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §11 基金资产估值      本基金的估值日为本基金干系的证券往返风景的往返日以及国度法律法例规则需要对 外败露基金净值的非往返日。      基金所领有的各样有价证券、资产支援证券、国债期货合约、银行进款本息、应收款项 和其它资产及欠债。      基金管理东说念主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐准则》、 监管部门关联规则。 除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调和地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应遴聘最近往返日的 报价详情公允价值。有充足左证标明估值日或最近往返日的报价不可信得过响应公允价值的， 应付报价进行调和，详情公允价值。      与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本事中探求不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制当作特征探求。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其大量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支援的估值本事详情公允价值。遴聘估值本事详情公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调和对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调和并详情公允价 值。            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）往返所上市实行净价往返的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经 济环境未发生首要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近往返日后经济环境发生了首要变化的，遴聘估值本事详情公允价值；   （2）往返所上市未实行净价往返的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变 化，按最近往返日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往返日后经济环境发生了首要变 化的，遴聘估值本事详情公允价值；   （3）往返所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴聘估值本事详情公允价值。往返所上 市的资产支援证券，遴聘估值本事详情公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。 无结算价的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化的，遴聘最近往返日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 规则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准及干系法 律法例的规则或者未能充分留心基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商科罚。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主负责基金资产净值计较和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方，就与本基 金关联的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。 份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立 大额赎回情形下的净值精度济急调和机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管理东说念主于每个处事日计较基金资产净值及各样基金份额净值，并按规则公告。 的规则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个处事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额的基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值极度时， 视为该类基金份额净值极度。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的障碍形成估值极度，导致其他当事东说念主遭受损失的，障碍的责任东说念主应当对由于该 估值极度遭受损不当事东说念主（“受损方”）的成功损失按下述“估值极度处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值极度的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据计较差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值极度已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值极度责任方应实时调和各方， 实时进行更正，因更正估值极度发生的用度由估值极度责任方承担；由于估值极度责任方未 实时更正已产生的估值极度，给当事东说念主形成损失的，由估值极度责任方对成功损失承担补偿 责任；若估值极度责任方一经积极调和，而且有协助义务确当事东说念主有填塞的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值极度责任方应付更正的情况向关联当事东说念主进行确 认，确保估值极度已得到更正。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （2）估值极度的责任方对关联当事东说念主的成功损失负责，不合波折损失负责，而且仅对 估值极度的关联成功当事东说念主负责，不合第三方负责。      （3）因估值极度而赢得不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。但估值极度 责任方仍应付估值极度负责。如果由于赢得不当得利确当事东说念主不返还或不全部返还不当得利 形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值极度责任方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对赢得不当得利确当事东说念主享有要求托付不当得利的权利；如果获 得不当得利确当事东说念主一经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的赔 偿额加上一经赢得的不当得利返还的总和跳跃其施行损失的差额部分支付给估值极度责任 方。      （4）估值极度调和遴聘尽量复原至假设未发生估值极度的正确情形的方式。      估值极度被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：      （1）查明估值极度发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值极度发生的原因详情 估值极度的责任方；      （2）根据估值极度处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值极度形成的损失进行评估；      （3）根据估值极度处理原则或当事东说念主协商的方法由估值极度的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值极度处理的方法，需要修改基金登记机构往返数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值极度的更正向关联当事东说念主进行说明。      （1）基金份额净值计较出现极度时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采纳合理的措施防患损失进一步扩大。      （2）各样基金份额的基金份额净值计较极度偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；极度偏差达到该类基金份额净值的      （3）前述内容如法律法例或监管机构另有规则的，从其规则处理。 基金管理东说念主应当暂停估值；              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东说念主负责计较，基金托管东说念主负责进行复核。 基金管理东说念主应于每个处事日往返收尾后计较当日的基金资产净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值计较结果复核说明后发送给基金管理东说念主，由基金管理东说念主 对基金净值信息赐与公布。 金资产估值极度处理。 发送的数据极度，或国度管帐政策变更、阛阓功令变更等原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主虽 然一经采纳必要、适当、合理的措施进行查验，可是未能发现该极度的，由此形成的基金资 产估值极度，基金管理东说念主和基金托管东说念主免除补偿责任。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极 采纳必要的措施排斥或松开由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §12 基金的收益与分拨      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已好意思满收益 的孰低数。 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 售服务费将导致在可供分拨利润上有所不同；本基金团结类别的每份基金份额享有同瓜分拨 权； 后第 3 位发轫舍去，舍去部分归基金资产；      在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违犯法律法例的前提下酌情 调和以上基金收益分拨原则，此项调和不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在规则媒介公告。      基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 的关联规则在规则媒介公告。   收益分拨遴聘红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法等关联事项辞退《业 务功令》的干系规则。   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的规则。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                    §13 基金的用度与税收   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。管理费的计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休息日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时磋议基金 托管东说念主协商科罚。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休息日等，支              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时磋议基金 托管东说念主协商科罚。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管 理东说念主将在基金年度论述中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费率计提。   销售服务费计提的计较公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对 一致的财务数据，自动在次月初 5 个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符， 应实时磋议基金托管东说念主协商科罚。   上述“基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应契约规则，按用度实 际支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度： 损失；   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见本 招募说明书“侧袋机制”章节或干系公告。           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的规则代扣代缴。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §14 基金份额的登记   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、清理和结算业务，具体内容包括投资东说念主 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、代理披发红利、 建立并支撑基金份额持有东说念主名册和办理非往返过户等。   本基金的登记业务由基金管理东说念主或基金管理东说念主录用的其他恰当条件的机构办理。基金管 理东说念主录用其他机构办理本基金登记业务的，应与代理东说念主强项录用代理契约，以明确基金管理 东说念主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、清理及基金往返说明、披发红利、建 立并支撑基金份额持有东说念主名册等事宜中的权利和义务，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   基金登记机构享有以下权利： 始实施前在规则媒介上公告；   基金登记机构承担以下义务： 份至中国证监会认定的机构，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年； 金带来的损失，须承担相应的补偿责任，但司法强制查验情形及法律法例及中国证监会规则 的和《基金合同》约定的其他情形除外；           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 服务；               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §15 基金的管帐与审计 如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照关联规则编制基金管帐报表； 式说明。 法》规则的管帐师事务所尽头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介公告。            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §16 基金的信息败露 《流动性风险管理规则》、《基金合同》尽头他关联规则。干系法律法例对于信 息败露的规则发生变化时，本基金从其最新规则。   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主尽头日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会规则的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的规则败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规则时辰内，将应予败露的基金信息通过恰当 中国证监会规则条件的世界性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信息败露办法》规则的互 联网网站（以下简称“规则网站”，包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基 金电子败露网站）等媒介败露，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时辰和方式 查阅或者复制公开败露的信息贵府。   本基金公开败露的信息应遴聘中语文本。同期遴聘外文文本的，基金信息败露义务东说念主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开败露的信息遴聘阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东说念主民币元。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东说念主大会召开的功令及具体标准，说明基金产物的特性等波及基金投资者首要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息败露及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管理东说念主应 当在三个处事日内，更新基金招募说明书并登载在规则网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产支撑及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵府概如果基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵府概要信息发生首要变更的，基金管理东说念主应当 在三个处事日内，更新基金产物贵府概要，并登载在规则网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵府概要其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金休止运作 的，基金管理东说念主不再更新基金产物贵府概要。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登载在规则报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府概要、《基金合同》和基金托管契约登载 在规则网站上，其中基金产物贵府概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托 管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在规则网站上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在规则报刊和规则网站上登载《基金 合同》收效公告。   《基金合同》收效后，在发轫办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在规则网站败露一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   在发轫办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或营业网点败露洞开日的各样基金份额净值和各样基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站败露半年度和年度 临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的计较方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将年度论述登载 在规则网站上，并将年度论述教导性公告登载在规则报刊上。基金年度论述中的财务管帐报 告应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论述，将中期论述登 载在规则网站上，并将中期论述教导性公告登载在规则报刊上。   基金管理东说念主应当在季度收尾之日起十五个处事日内，编制完成基金季度论述，将季度报 告登载在规则网站上，并将季度论述教导性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》收效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度论述、中期论述或者 年度论述。   如论述期内出现单一投资者持有基金份额达到或跳跃基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在如期论述“影响投资者决策的其他进军信息”项下 败露该投资者的类别、论述期末持有份额及占比、论述期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度论述和中期论述中败露基金组合伙产情况尽头流动性风险 分析等。   本基金发生首要事件，关联信息败露义务东说念主应在 2 日内编制临时论述书，并登载在规则 报刊和规则网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同休止、基金清理；   （3）调换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （5）基金管理东说念主录用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的施行阻抑东说念主；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管理东说念主高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发生 变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跳跃百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跳跃百分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务干系步履受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系步履受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主尽头控股股东、施行阻抑 东说念主或者与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联往返事项，中国证监会另有规则的情形除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）基金管理费、基金托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提 方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值极度达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金发轫办理申购、赎回；   （18）本基金发生浩繁赎回并展期办理；   （19）本基金连气儿发生浩繁赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求；   （21）发生波及基金申购、赎回事项调和或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （22）基金管理东说念主遴聘舞动订价机制进行估值；   （23）基金推出新业务或服务；   （24）本基金发生连气儿 30、40、45 个处事日出现基金份额持有东说念主数目动怒 200 东说念主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形时；   （25）基金信息败露义务东说念主以为可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在阛阓高尚传的音书可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东说念主权益的，干系 信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开知晓。   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同休止的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并作 出清表面述。清表面述应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计， 并由讼师事务所出具法律成见书。基金财产清理小组应当将清表面述登载在规则网站上，并 将清表面述教导性公告登载在规则报刊上。   基金管理东说念主应在基金季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募说明书（更新） 等文献中败露的国债期货往返情况，应当包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险计划等， 并充分揭示国债期货往返对本基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资目 标等。   基金管理东说念主应在基金季度论述中败露其持有的资产支援证券总额、资产支援证券市值占 基金净资产的比例和论述期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支援证券明 细。基金管理东说念主应在基金年报及中期论述中败露其持有的资产支援证券总额、资产支援证券 市值占基金净资产的比例和论述期内扫数的资产支援证券明细。   本基金实施侧袋机制的，干系信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的规则进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规则。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高等管理东说念主 员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会干系基金信息败露内容与 格式准则等法例的规则。   基金托管东说念主应当按照干系法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、各样基金份额申购赎回价钱、基金如期报              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 告、更新的招募说明书、基金产物贵府概要、基金清表面述等公开败露的干系基金信息进行 复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子说明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在规则报刊中取舍败露信息的报刊，单只基金只需取舍一 家报刊。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证干系报送信息的信得过、准确、圆善、实时。   为强化投资者保护，进步信息败露服务质地，基金管理东说念主应当自中国证监会规则之日起， 按照中国证监会规则向投资者实时提供对其投资决策有首要影响的信息。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在规则媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他各人 媒介败露信息，可是其他各人媒介不得早于规则媒介败露信息，而且在不同媒介上败露团结 信息的内容应当一致。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金普通投资操作的前提 下，自主进步信息败露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监会及自律功令的干系规则。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计论述、法律成见书的专科机构，应 当制作处事底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》休止后十年。   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法例规则将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金干系信息：             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §17 侧袋机制   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事务所成见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为 基础，说明相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调换。基金份额持有东说念主 肯求申购、赎回或调换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调换肯求将被推辞。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理详情申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在干系公告中规则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金管理东说念主仅办理主袋账户的赎回肯求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购肯求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分败露。   侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作计划和基金功绩计划应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往返日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与侧袋账户关联的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的商酌、审计用度等由基金管理东说念主承担。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）如期论述   侧袋机制实施期间，基金如期论述中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在如期论述中单独进行败露，包括但不限于：论述期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不当作基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时论述   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及标准、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等进军信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等进军信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主将在每次处 置变现后按规则实时发布临时公告。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户资产处置 变现。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主都应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和休止侧袋机制后，实时聘用恰当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所进行审计并败露专项审计成见，具体如下：   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的干系事宜取得恰当《中华东说念主民共 和国证券法》规则的管帐师事务所的专科成见。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后五个处事日内，聘用于侧袋机制启用日发表成见的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计成见，内容应包含 侧袋账户的开动资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度论述进行审计时，应付论述期间基金侧袋机制运行干系的管帐 核算和年报败露，实行适当标准并发表审计成见。           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应参照基金清表面述的干系要求，聘用符 合《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并败露专项审计成见。 分，如将来法律法例或监管功令修改导致干系内容被取消或变更的，基金管理东说念主 经与基金托管东说念主协商一致并履行适当标准后，在对基金份额持有东说念主利益无施行性 不利影响的前提下，可成功对本部老实容进行修改和调和，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                     §18 风险揭示      证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资用具，其主邀功能是分散投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等好像提供固定收益预期的 金融用具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括阛阓风险，也包 括基金自身的管理风险、本事风险和合规风险等。      浩繁赎回风险是洞开式基金所独有的一种风险，即当单个洞开日内的基金份额净赎回申 请（赎回肯求份额总和加上基金调换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转 换中转入肯求份额总和后的余额）跳跃前一日的基金总份额的 10%时，投资东说念主将可能无法及 时赎回持有的全部基金份额。      基金分为股票型基金、混杂型基金、债券型基金、货币阛阓基金等不同类型，投资东说念主投 资不同类型的基金将赢得不同的收益预期，也将承担不同进程的风险。一般来说，基金的收 益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。投资东说念主应当端庄阅读基金合同、招募说明书、基金 产物贵府概要等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资主义、投资期 限、投资教会、资产景象等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才智相恰当。      基金管理东说念主建议基金投资者在取舍本基金之前，通过正规的途径，如：招商基金客户服 务热线（4008879555），招商基金公司网站（www.cmfchina.com）或者通过其他非直销销售 机构，对本基金进行充分、详备的了解。在对我方的资金景象、投资期限、收益预期和风险 承受才智作念出客不雅合理的评估后，再作念出是否投资的决定。投资者应确保在投本钱基金后， 即使出现短期的损失也不会给我方的普通糊口带来很大的影响。      投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期定额投资是 迷惑投资东说念主进行历久投资、平均投资成本的一种肤浅易行的投资方式。可是如期定额投资并 不可遁藏基金投资所固有的风险，不可保证投资东说念主赢得收益，也不是替代储蓄的等效答理方 式。      基金管理东说念主提请投资东说念主非常夺目，因基金份额拆分、分成等步履导致基金份额净值变化， 不会改变基金的风险收益特征，不会裁减基金投资风险或提高基金投资收益。因基金份额拆 分、分成等步履导致基金份额净值调和至 1 元开动面值，在阛阓波动等成分的影响下，基金 投资仍有可能出现损失或基金份额净值仍有可能低于开动面值。      基金管理东说念主承诺以敦朴信用、勤苦尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。基金管理东说念主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩进展的 保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营 景象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行责任。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   债券阛阓价钱受到经济成分、政事成分、投资心情和往返轨制等各式成分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括：   因国度宏不雅经济局势、货币政策和财政政策等发生变化，导致债券价钱波动而产生风险。   利率波动成功影响着债券的价钱和收益率，从而影响基金的净值进展。利率波动可能导 致债券基金跌破面值。在利率波动时，债券基金的净值波动一般会高于货币阛阓基金。   主如果指债务东说念主的误期风险，若债务东说念主经营不善，资不抵债，债权东说念主可能会损失掉大部 分的投资，这主要体目下企业债中。   基金的利润将主要通过现款格式来分拨，而现款可能因为通货膨大的影响而导致购买力 下降，从而使基金的施行收益下降。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动关联的风险，单一的久期计划并 不可充分响应这一风险的存在。   再投资风险响应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率飞腾 所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投 资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将赢得较少的收益率。   债券回购为进步基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。举例：回购往返中， 往返敌手在回购到期时不可偿还全部或部分证券或价款，形成基金资产损失的风险；回购利 率大于债券投资收益而导致的风险；由于回购操作导致投资总量放大，进而放大基金组合风 险的风险；债券回购在对基金组合收益进行放大的同期，也放大了基金组合的波动性（圭臬 差），基金组合的风险将会加大；回购比例越高，风险表现进程也就越高，对基金净值形成 损失的可能性也就越大。如发生债券回购交收误期，质押券可能面对被处置的风险，因处置 价钱、数目、时辰等的概略情，可能会给基金资产形成损失。   流动性风险是指因证券/期货阛阓往返量不及，导致证券不可飞速、低成土产货变现的风 险。流动性风险还包括基金出现浩繁赎回，以至莫得填塞的现款应付赎回支付所引致的风险。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   由于洞开式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现款比例以应付赎回的要求。由于 我国证券阛阓波动性大，在阛阓着落时可能出现往返量急剧减少的情况，如果在这时出现较 大数额赎回肯求，则基金资产可能会变现贫苦，基金可能面对流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调换”章节。   本基金的投资阛阓主要为证券/期货往返所、世界银行间债券阛阓等流动性较好的范例 型往返风景，主要投资对象为具有致密流动性的债券和货币阛阓用具等，同期本基金基于分 散投资的原则在行业和个券方面未有高荟萃度的特征，玄虚评估在普通阛阓环境下本基金的 流动性风险适中。   基金出现浩繁赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合景象或浩繁赎回份 额占比情况决定全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主 在单个洞开日肯求赎回基金份额跳跃基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采纳 部分展期赎回的措施。   在阛阓大幅波动、流动性艰难等顶点情况下发生无法应付投资者赎回需求的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同的规则，玄虚运用 各样流动性风险管理用具，对赎回肯求等进行适度调和，当作特定情形下基金管理东说念主流动性 风险的提拔措施，包括但不限于：   （1）展期办理浩繁赎回肯求   投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调换”章节中“浩繁赎回的 情形及处理方式”的干系内容。   当本基金出现上述情形时，本基金可能无法实时得志扫数投资东说念主的赎回肯求，投资东说念主收 到赎回款项的时辰也可能晚于预期。   （2）暂停接受赎回肯求   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”章节中“暂停接受赎回肯求或延 缓支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及标准。   在此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回肯求可能被推辞，同期投资东说念主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （3）减慢支付赎回款项   投资东说念主具体请参见基金合同“基金份额的申购与赎回”章节中“暂停接受赎回肯求或延 缓支付赎回款项的情形”，和本招募说明书“基金份额的申购、赎回及调换”章节中“浩繁 赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金减慢支付赎回款项的情形及标准。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      在此情形下，投资东说念主收到赎回款项的时辰将可能比一般普通情形下有所蔓延。      （4）收取短期赎回费      本基金救援续持有期限少于 7 天的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费 全额计入基金财产。      （5）暂停基金估值      投资东说念主具体请参见本招募说明书“基金资产估值”章节中“暂停估值的情形”，详备了 解本基金暂停估值的情形及标准。      在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被展期办理或被 暂停接受，或被减慢支付赎回款项。      （6）舞动订价      当本基金碰到大额申购赎回时，通过调和基金份额净值的方式，将基金调和投资组合的 阛阓冲击成老实拨给施行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利 影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。      （7）中国证监会认定的其他措施。      对于各样流动性风险管理用具的使用，基金管理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则， 实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批标准并与基金托管东说念主协商一致。在 施交运用各样流动性风险管理用具时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影 响，基金管理东说念主将严格依照法律法例及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权 益。      基金在往返过程发生交收误期，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现误期、推辞支付到期 本息，都可能导致基金资产损构怨收益变化，从而产生风险。      在基金管理运作过程中，管理东说念主的常识、技能、教会、判断等主不雅成分会影响其对干系 信息和经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。 利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   国债期货遴聘保证金往返轨制，由于保证金往返具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益遭受较大损失。国债期货遴聘逐日无欠债结算轨制， 如果莫得在规则的时辰内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能给投资带来首要损失。   （1）信用风险：基金所投资的资产支援证券之债务东说念主出现误期，或在往返过程中发生 交收误期，或由于资产支援证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基金财产损失。   （2）利率风险：阛阓利率波动会导致资产支援证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果阛阓利率飞腾，本基金持有资产支援证券将面对价钱下降、本金损失的风险，而如果市 场利率下降，资产支援证券利息的再投资收益将面对下降的风险。   （3）流动性风险：受资产支援证券阛阓范畴及往返活跃进程的影响，资产支援证券可 能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （4）提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使基金资 产面对再投资风险。 金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当休止基金合同，并按照基金合同的约定 标准进行清理，不需要召开基金份额持有东说念主大会进行表决。投资东说念主将面对《基金合同》提前 休止的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将罢手败露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调换。启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后 同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变刻下 间具有概略情趣，最终变现价钱也具有概略情趣而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。   实施侧袋机制期间，基金管理东说念主计较各项投资运作计划和基金功绩计划时以主袋账户资 产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。本基金不败露侧袋账户份额的 净值，即便基金管理东说念主在基金如期论述中败露论述期末特定资产可变现净值或净值区间的， 也不当作特定资产最终变现价钱的承诺，对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管 理东说念主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场浩繁法例等作念出的概述性刻画，代表了一般阛阓情况下本基金的历久风险收益特征。销售 机构（包括直销机构和其他销售机构）根据干系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销 售机构遴聘的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特 征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与 产物风险之间的匹配锻真金不怕火。   干系当事东说念主在业务各法子操作过程中，因里面阻抑存在颓势或者东说念主为成分形成操作极度 或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权非法往返、管帐部门欺骗、往返极度、IT 系统 故障等风险。   在洞开式基金的各式往返步履或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而影 响往返的普通进行或者导致投资者的利益受到影响。这种本事风险可能来自基金管理公司、 登记机构、销售机构、证券/期货往返所、证券登记结算机构等等。   由于法律法例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同不可普通实行，导致基金资产 的损失。   斗争、天然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危急、行业竞争、代理商误期、托管行误期等超出基金管理东说念主自身直 接阻抑才智之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）         §19 基金合同的变更、休止与基金财产的清理 的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不经 基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 过之日起收效，自收效后方可实行，自决议收效后依照《信息败露办法》的关联规则在规则 媒介公告。   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当休止： 说合的； 算小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的处事主说念主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清表面述；             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （5）聘用管帐师事务所对清表面述进行外部审计，聘用讼师事务所对清表面述出具法 律成见书；   （6）将清表面述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清表面述经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清表面述报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理 小组进行公告。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例规则的最低 期限。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                   §20 基金合同的内容撮要      （一）基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规则召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律规则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违犯了《基 金合同》及国度关联法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处理；      （9）担任或录用其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》规则的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律规则决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购、赎回或调换肯求；      （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司利用干系权利，为基金的利益利用因基 金财产投资于证券所产生的权利；      （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律步履；      （14）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；      （15）在恰当关联法律、法例的前提下，制订和调和关联基金认购、申购、赎回、调换 和非往返过户等业务功令；      （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦朴信用、严慎勤苦的原则管理和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风荆棘抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤苦，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他关联规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳适当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的规则，按关联规则计较并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论述；   （10）编制季度、中期和年度基金论述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》尽头他关联规则，履行信息败露及论述义务；   （12）保守基金生意好意思妙，不清楚基金投资筹谋、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》尽头他关联规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东说念主清楚，但应 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供 的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额持有东说念主分拨基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》尽头他关联规则召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按规则保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他干系贵府，保 存期限不低于法律法例规则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时辰发出，而且保证投资者 好像按照《基金合同》规则的时辰和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分拨；   （19）面对落幕、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时论述中国证监会并通知基金 托管东说念主；              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担责任；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益利用诉讼权利或实施其他法律步履；      （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后      （25）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全支撑基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违犯《基金合同》及 国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成首要损失的情形，应呈报中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据干系阛阓功令，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券往返资金清理；      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以敦朴信用、勤苦尽责的原则持有并安全支撑基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业风景，配备填塞的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；      （3）建立健全里面风荆棘抑、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相孤苦；对           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 所托管的不同的基金分别成就账户，孤苦核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面互相孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》尽头他关联规则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产；   （5）支撑由基金管理东说念主代表基金强项的与基金关联的首要合同及关联凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意好意思妙，除《基金法》、《基金合同》尽头他关联规则另有规则外， 在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主清楚，但应监管机构、司法机关等有权机关的 要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东说念主计较的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动关联的信息败露事项；   （10）对基金财务管帐论述、季度、中期和年度基金论述出具成见，说明基金管理东说念主在 各进军方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管理东说念主有未实行《基金 合同》规则的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采纳了适当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系贵府，保存期限不低于法 律法例规则的最低期限；   （12）从基金管理东说念主或其录用的登记机构处摄取并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按规则制作干系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或关联规则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》尽头他关联规则，召集基金份额持有东说念主大会或配 合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分拨；   （18）面对落幕、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时论述中国证监会和银行业监 督管理机构，并通知基金管理东说念主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，原意担补偿责任，其补偿责任不因其 退任而免除；   （20）按规则监督基金管理东说念主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿；   （21）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东说念主的权利与义务           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主当作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签名或盖印为必要条件。   除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，团结类别的每份基金份额具有同等的正当 权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东说念主的投资运作；   （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）端庄阅读并礼服《基金合同》、招募说明书、基金产物贵府概要等信息败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息败露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》休止的有限责任；   （6）不从事任何有损基金尽头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往返过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主办有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会未设立日常机构，若异日本基金份额持有东说念主大会成立日常机构， 则按照届时有用的法律法例的规则实行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）休止《基金合同》；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调换基金运作方式；   （5）调和基金管理东说念主、基金托管东说念主的报答圭臬或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会标准；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或悉数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主（以 基金管理东说念主收到提议当日的基金份额计较，下同）就团结事项书面要求召开基金份额持有东说念主 大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持 有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）调和基金的申购费率、调低赎回费率及销售服务费率或变更收费方式；   （3）调和本基金的基金份额类别成就或罢手现存类别基金份额的销售等；   （4）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无施行性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （6）基金管理东说念主、销售机构、登记机构调和关联基金认购、申购、赎回、调换、非交 易过户、转托管等业务功令；      （7）基金推出新业务或服务；      （8）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集 或在规则时辰内未能作出版面修起，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自 行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合。 份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集或在规 定时辰内未能作出版面修起，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍以为有 必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应当 配合。 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集或在规则时辰内未能作出版面修起的，单 独或悉数代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得封锁、侵犯。      （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时辰、通知内容、通知方式 额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时辰、地点和会议格式；      （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；      （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （4）授权录用施展的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采纳的具体通信方式、录用的公证机关尽头磋议方式和磋议东说念主、表决 成见寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主到指定地点对表决成见 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通知基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决成见的 计票进行监督的，不影响表决成见的计票着力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东说念主办有基金份 额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用施展恰当法律法例、                          《基金合同》和会议通知的规则， 而且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 通知载明的其他格式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大和会知载明的其他格式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为有用：             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个处事日内连气儿公布干系 教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知规则的方式收取基金份额持 有东说念主的表决成见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经通知不参加收取表决成见的，不影响表决着力；   （3）本东说念主成功出具表决成见或授权他东说念主代表出具表决成见的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主成功出具表 决成见或授权他东说念主代表出具表决成见的基金份额持有东说念主所持有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主成功出具表决成见或授权 他东说念主代表出具表决成见；   （4）上述第（3）项中成功出具表决成见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决成见的代理东说念主出具的录用东说念主办 有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用施展恰当法律法例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额持有东说念主不错遴聘书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东说念主详情并在会议通知中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主大会计议的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定标准详情和公布监票 东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会主办东说念主为基金                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主办大 会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。      会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份施展文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、录用东说念主姓名（或单元称呼）和 磋议方式等事项。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日历后      （六）表决      基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和非常决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以非常决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托管东说念主、休止《基金合同》、本基金与其他基金 合并以非常决议通过方为有用。      基金份额持有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证施展，不然提交恰当会议通 知中规则的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头恰当会议通知规则的表 决成见视为有用表决，表决成见无极不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 成见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会 议发轫后文牍在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会天然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持                 招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 有东说念主大会的主办东说念主应当在会议发轫后文牍在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主就地公布计票 结果。      （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文牍表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当就地公布再行盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的着力。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决成见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      （八）收效与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额持有东说念主大会决议自收效之日起依照《信息败露办法》的关联规则在规则媒介上 公告。如果遴聘通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行收效的基金份额持有东说念主大会的决议。 收效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有敛迹 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若干系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时辰的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 选举产生又名基金份额持有东说念主当作该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，团结类别账户内的每份基金份额具有平 等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东说念主大会的干系规则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得规则的适用上文干系约定。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会的召开事由、召开条件、议事标准和表决条件等 内容，但凡成功援用法律法例或监管规则的部分，如法律法例或监管规则修改导致干系内容 被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可成功对该部老实容进 行修改或调和，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已好意思满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已好意思满收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 具体分拨决策以公告为准，若《基金合同》收效动怒 3 个月可不进行收益分拨； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 售服务费将导致在可供分拨利润上有所不同；本基金团结类别的每份基金份额享有同瓜分拨 权； 后第 3 位发轫舍去，舍去部分归基金资产；      在不影响基金份额持有东说念主利益的情况下，基金管理东说念主可在不违犯法律法例的前提下酌情 调和以上基金收益分拨原则，此项调和不需要召开基金份额持有东说念主大会，但应于变更实施日 前在规则媒介公告。      （四）收益分拨决策      基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。      （五）收益分拨决策的详情、公告与实施      本基金收益分拨决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息败露办法》 的关联规则在规则媒介公告。      （六）基金收益分拨中发生的用度      收益分拨遴聘红利再投资方式免收再投资的用度。      基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计较方法等关联事项辞退《业 务功令》的干系规则。      （七）实施侧袋机制期间的收益分拨      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规则。      （一）基金用度的种类              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.20%的年费率计提。管理费的计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休息日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时磋议基金 托管东说念主协商科罚。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的财务数据， 自动在次月初 5 个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节沐日、休息日等，支 付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时磋议基金 托管东说念主协商科罚。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.20%。 本基金销售服务费将专门用于本基金 C 类基金份额的销售与基金份额持有东说念主服务，基金管 理东说念主将在基金年度论述中对该项用度的列支情况作专项说明。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%的年费率计提。   销售服务费计提的计较公式如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   C 类基金份额的销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对 一致的财务数据，自动在次月初 5 个处事日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符， 应实时磋议基金托管东说念主协商科罚。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应契约规则，按 用度施行支拨金额列入或摊入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见招 募说明书的规则或干系公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的干系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度关联 税收征收的规则代扣代缴。   （一）投资标的   本基金在严格阻抑风险和保持致密流动性的前提下，重心投资中短借主题证券，力争使 基金份额持有东说念主赢得高出功绩比拟基准的投资收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 场所政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府支援机构债、政府支援债券、次级债、可分离往返可转债的纯债部分）、资产支援证券、 债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓用具、国债期货、现款以及法律法例或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会的干系规则。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调换债券（可分离往返可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当标准后，可 以将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资 于中短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个往返日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的往返保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例悉数不低于基金 资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指中短借主题证券为剩余期限不跳跃 3 年（含）或距行权日剩余期限不跳跃 3 年（含）的资产，主要包括国债、场所政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、政府支援机构债、政府支援债券、次级债、可分离往返 可转债的纯债部分、资产支援证券、同行存单等金融用具。   如法律法例的干系规则发生变更，基金管理东说念主在履行适当标准后，可对上述资产配置比 例进行调和。   （三）投资策略   本基金在充分探求基金资产的收益性及流动性及严格阻抑风险的前提下，通过分析经济 周期变化、货币政策、债券供求等成分，持续研究债券阛阓运行景象、研判阛阓风险，制定 债券投资策略，挖掘价值被低估的标的券种，力争好意思满高出功绩基准的投资收益。   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行景象、国度货币政策和财 政政策、国度产业政策及本钱阛阓资金环境的研究，积极把捏宏不雅经济发展趋势、利率走势、 债券阛阓相对收益率、券种的流动性以及信用水平，勾通定量分析方法，详情大类金融资产 配置和债券类属配置。   （1）久期策略   本基金将查考阛阓利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的干系成分进行追踪和 分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调和决策，以裁减利率变动对组合带来 的影响。本基金管理东说念主的固定收益团队将如期对利率期限结构进行预判，制定相应的久期目 标，当预期阛阓利率水平将飞腾时，适当裁减组合的久期；预期阛阓利率将下降时，适当提 高组合的久期。以达到利用阛阓利率的波动和债券组合久期的调和提高债券组合收益率主义。   （2）类属配置策略   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、阛阓流动性、阛阓风险等成分 进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、往返所和银行间阛阓投资品种的利差和变 化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      （3）信用利差弧线策略      信用债收益率是在基准收益率基础上加上响应信用风险的信用利差，因此信用债利差曲 线好像成功影响相应债券品种的信用利差收益率。本基金通过眷注信用利差的变化趋势，精 选利差趋向缩小的类属品种及个券。在信用利差弧线的分析上，本基金将重心眷注经济周期、 国度或产业政策、发借主体所属行业景气度、债券阛阓供求、信用债券阛阓结构、信用债券 品种的流动性等成分对信用利差的影响，进而进行信用债投资。      （4）个券精选策略      本基金重心投资中短借主题证券，在保持资产较好的流动性前提下，通过对个券进行深 入的基本面分析，并根据国债、金融债、信用债、企业债等不同品种的阛阓容量、信用风险 景象、信用利差水情切流动特性况，判断各个资产的预期禀报，在不同投资品种之间进行配 置。      （5）信用债及资产支援证券投资策略      信用品种收益率的主要影响成分为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产物 相对国债、央行单据等利率产物获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响，一方 面为债券所对应信用等第的阛阓平均信用利差水平，另一方面为刊行东说念主自己的信用景象。信 用债阛阓举座的信用利差水情切信用债刊行主体自身信用景象的变化都会对信用债个券的 利差水平产生进军影响，因此，本基金将从经济周期、国度政策、行业景气度和债券阛阓的 供求景象等多个方面考量信用利差的举座变化趋势。      本基金投资于评级在 AA+及以上司别的信用债（包含资产支援证券，下同），其中评 级为 AAA 的信用债投资占信用债的比例为 50%-100%，评级为 AA+的信用债投资占信用债 的比例为 0-50%。信用债的评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短期信用评级的， 依照其主体评级。评级信息参照国内照章成立并具有信用评级天禀的资信评级机构发布的最 新评级（不含中债资信评级）。如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金管理 东说念主还需勾通自身的里面信用评级进行孤苦判断与认定。本基金持有信用债期间，如果其信用 评级下降不再恰当前述圭臬，应在评级论述发布之日起 3 个月内全部卖出。      本基金参与国债期货投资是为了有用阻抑债券阛阓的系统性风险，本基金将根据风险管 理原则，以套期保值为主要主义，适度运用国债期货提高投资组合运作成果。在国债期货投 资过程中，基金管理东说念主通过对宏不雅经济和利率阛阓走势的分析与判断，并充分探求国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调和债券组合的久期，降 低投资组合的举座风险。      异日，跟着阛阓的发展和基金管理运作的需要，基金管理东说念主不错在不改变投资标的的前 提下，辞退法律法例的规则，在履行适当标准后，相应调和或更新投资策略，并在招募说明 书更新中公告。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    （四）投资限制    基金的投资组合应辞退以下限制：    （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于中短借主题证券 的比例不低于非现款基金资产的 80%；    （2）每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，持有现款或者到期 日在一年以内的政府债券比例悉数不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；    （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；    （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支援证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；    （6）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；    （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产支援证券的比例，不得跳跃该资产支 持证券范畴的 10%；    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支援证券，不得 跳跃其各样资产支援证券悉数范畴的 10%；    （9）本基金持有资产支援证券期间，如果其信用等第下降、不再恰当投资圭臬，应在 评级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一日基金资产净值的    （11）本基金在职何往返日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资产净 值的 15%；在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跳跃基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债 期货合约价值，悉数（轧差计较）应当恰当基金合同对于债券投资比例的关联约定；在职何 往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一往返日基金资产净值 的 30%；    （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分以至基金不恰当该比例 限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）本基金总资产不跳跃基金净资产的 140%；    （15）本基金投资于同行存单的比例不得高于基金资产净值的 50%；               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分以至基金投资比例不恰当上述规则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往返日内进行调和，但中国证监会规则的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起发轫。   如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当标准 后，则本基金投资不再受干系限制。   为留心基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯规则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽责任的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往返、主宰证券往返价钱尽头他不方正的证券往返行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则退却的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主尽头控股股东、施行阻抑东说念主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，辞退基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实行。干系往返必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与败露。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述退却性规则，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 适当标准后，则本基金投资不再受干系限制或按变更后的规则实行。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中债玄虚金钱（1 年以下）指数收益率×90%+一年期如期存 款利率（税后）×10%   中债玄虚金钱（1 年以下）指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在玄虚反 映短期债券阛阓价钱和投资禀报情况。指数涵盖了银行间阛阓和往返所阛阓，具有泛泛的市 场代表性。一年期如期进款利率（税后）是指中国东说念主民银行公布并实行的金融机构一年期东说念主             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 民币进款基准利率，其能响应出本基金投资现款类资产以达到赢得持续稳妥收益的主义。基 于本基金主要投资中短借主题证券，登科上述功绩比拟基准好像诚恳的响应本基金的风险收 益特征。   若异日法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为阛阓浩繁接受的功绩比拟基准推出， 或者阛阓上出现愈加适当用于本基金的功绩比拟基准，以及如果异日指数发布机构不再公布 上述指数或改变指数称呼时，经与基金托管东说念主协商一致，履行干系标准后，本基金管理东说念主可 在报中国证监会备案后变更功绩比拟基准并实时公告，无需召开基金份额持有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币阛阓基金，但低于混杂型基金、股 票型基金。   （七）基金管理东说念主代表基金利用干系权利的处理原则及方法 利益； 不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事务所成见后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的规则。   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值原则   基金管理东说念主在详情干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业管帐准则》、 监管部门关联规则。 除管帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调和地应用于该资产或欠债的公允价值计量。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 估值日无报价且最近往返日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应遴聘最近往返日的 报价详情公允价值。有充足左证标明估值日或最近往返日的报价不可信得过响应公允价值的， 应付报价进行调和，详情公允价值。      与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值本事中探求不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制当作特征探求。此外，基金管理东说念主不 应试虑因其大量持有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支援的估值本事详情公允价值。遴聘估值本事详情公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，唯有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调和对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应付估值进行调和并详情公允价 值。      （三）估值方法      （1）往返所上市实行净价往返的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经 济环境未发生首要变化，按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 如最近往返日后经济环境发生了首要变化的，遴聘估值本事详情公允价值；      （2）往返所上市未实行净价往返的债券，对于存在活跃阛阓的情况下，按估值日收盘 价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估值全价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往返的，且最近往返日后经济环境未发生首要变 化，按最近往返日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去收盘价或估 值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；如最近往返日后经济环境发生了首要变 化的，遴聘估值本事详情公允价值；      （3）往返所上市不存在活跃阛阓的有价证券，遴聘估值本事详情公允价值。往返所上 市的资产支援证券，遴聘估值本事详情公允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 量公允价值的情况下，按成本估值。 机构提供的估值价钱数据进行估值。           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 无结算价的，且最近往返日后经济环境未发生首要变化的，遴聘最近往返日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 规则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准及干系法 律法例的规则或者未能充分留心基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 两边协商科罚。   基金管理东说念主负责基金资产净值计较和基金管帐核算，并担任基金管帐责任方，就与本基 金关联的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的成见，按照 基金管理东说念主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在发轫办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在规则网站败露一次各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   在发轫办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过规则网站、基金销售机构网站或营业网点败露洞开日的各样基金份额净值和各样基金份额 累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规则网站败露半年度和年度 临了一日的各样基金份额净值和各样基金份额累计净值。   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规则和基金合同约定可不经基 金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 过之日起收效，自收效后方可实行，自决议收效后依照《信息败露办法》的关联规则在规则 媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当休止： 说合的；   （三）基金财产的清理 算小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的处事主说念主员。 现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清表面述；   （5）聘用管帐师事务所对清表面述进行外部审计，聘用讼师事务所对清表面述出具法 律成见书；   （6）将清表面述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清表面述经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清表面述报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理 小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例规则的最低 期限。   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院，根据该院届时有用的仲裁 功令进行仲裁，仲裁地点为深圳，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东说念主具有敛迹力。除非仲 裁裁决另有规则，仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东说念主应死守各自的职责，不绝诚恳、勤苦、尽责地履行 基金合同规则的义务，留心基金份额持有东说念主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主义，在此不包括香港非常行政区、澳门 非常行政区和台湾地区法律）统治。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公风景 和营业风景查阅。                 招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                 §21 基金托管契约的内容撮要   （一）基金管理东说念主   称呼：招商基金管理有限公司   注册地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号   法定代表东说念主：王小青   成立日历：2002 年 12 月 27 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字2002100 号   组织格式：有限责任公司   注册本钱：13.1 亿元东说念主民币   存续期间：持续经营   经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务   （二）基金托管东说念主   称呼：上海银行股份有限公司（简称：上海银行）   注册地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 168 号   办公地址：中国（上海）摆脱贸易试验区银城中路 168 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：金煜   成立日历：1995 年 12 月 29 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复1995469 号《对于上海城市合作银 行开业的批复》，中国东说念主民银行银复1998215 号《对于上海城市合作银行更转业名的批复》   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可2009814 号   组织格式：股份有限公司（中外合伙、上市）   注册本钱：东说念主民币 142.065287 亿元   存续期间：持续经营   经营范围：东说念主民币存贷款等   （一）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投履历调或证券取舍圭臬的，基金管理东说念主应               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 按照基金托管东说念主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用干系本事系统，对基金实 际投资是否恰当《基金合同》对于证券取舍圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。      本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行的债券（包括国债、 场所政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府支援机构债、政府支援债券、次级债、可分离往返可转债的纯债部分）、资产支援证券、 债券回购、银行进款、同行存单、货币阛阓用具、国债期货、现款以及法律法例或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具，但须恰当中国证监会的干系规则。      本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调换债券(可分离往返可转债的纯债部分除 外)、可交换债券。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行适当标准后，可 以将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资 于中短借主题证券的比例不低于非现款基金资产的 80%。每个往返日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的往返保证金后，持有现款或者到期日在一年以内的政府债券比例悉数不低于基金 资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      本基金所指中短借主题证券为剩余期限不跳跃 3 年（含）或距行权日剩余期限不跳跃 3 年（含）的资产，主要包括国债、场所政府债、金融债、央行单据、公司债、企业债、中期 单据、短期融资券、超短期融资券、政府支援机构债、政府支援债券、次级债、可分离往返 可转债的纯债部分、资产支援证券、同行存单等金融用具。      如法律法例的干系规则发生变更，基金管理东说念主在履行适当标准后，可对上述资产配置比 例进行调和。      （二）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金投资比例进 行监督。基金托管东说念主按下述比例和调和期限进行监督：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于中短借主题证券 的比例不低于非现款基金资产的 80%；      （2）每个往返日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往返保证金后，持有现款或者到期 日在一年以内的政府债券比例悉数不低于基金资产净值的 5%。其中，现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跳跃基金资产净值的 10%；      （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跳跃该证券的 10%；      （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支援证券的比例，不得跳跃基金资产净 值的 10%；      （6）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得跳跃基金资产净值的 20%；               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）    （7）本基金持有的团结（指团结信用级别）资产支援证券的比例，不得跳跃该资产支 持证券范畴的 10%；    （8）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支援证券，不得 跳跃其各样资产支援证券悉数范畴的 10%；    （9）本基金持有资产支援证券期间，如果其信用等第下降、不再恰当投资圭臬，应在 评级论述发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得跳跃其上一日基金资产净值的    （11）本基金在职何往返日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得跳跃基金资产净 值的 15%；在职何往返日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跳跃基金持有的债券总市 值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债 期货合约价值，悉数（轧差计较）应当恰当基金合同对于债券投资比例的关联约定；在职何 往返日内往返（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跳跃上一往返日基金资产净值 的 30%；    （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得跳跃本基金资产净值的 15%； 因证券阛阓波动、证券停牌、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分以至基金不恰当该比例 限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往返敌手开展逆回 购往返的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；    （14）本基金总资产不跳跃基金净资产的 140%；    （15）本基金投资于同行存单的比例不得高于基金资产净值的 50%；    （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（9）、（12）、（13）情形之外，因证券/期货阛阓波动、证券刊行东说念主 合并、基金范畴变动等基金管理东说念主之外的成分以至基金投资比例不恰当上述规则投资比例的， 基金管理东说念主应当在 10 个往返日内进行调和，但中国证监会规则的特殊情形除外。    基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起发轫。    如果法律法例或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规 定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适当标准 后，则本基金投资不再受干系限制。    （三）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主基金 投资退却步履通过过后监督方式进行监督。           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主尽头控股股东、施行阻抑东说念主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当基金的投资标的和投资策略，辞退基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓平允合理价钱实行。干系往返必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例赐与败露。首要关联往返应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联往返事项 进行审查。   根据法律法例关联基金从事关联往返的规则，基金管理东说念主和基金托管东说念主应事前互相提供 与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他首要横蛮关系的公司名单尽头更新，并确保所 提供的关联往返名单的信得过性、圆善性、全面性。基金管理东说念主有责任支撑信得过、圆善、全面 的关联往返名单，并负责实时更新该名单。   若基金托管东说念主发现基金管理东说念主与关联往返名单中列示的关联方进行的关联往返违犯法 律法例规则时，基金托管东说念主应实时提醒并协助基金管理东说念主采纳必要措施谮媚该关联往返的发 生，若基金托管东说念主采纳必要措施后仍无法谮媚关联往返发生时，基金托管东说念主有权向中国证监 会论述。对于往返所场内已成交的非法关联往返，基金托管东说念主应按干系法律法例和往返所规 则的规则进行结算，同期向中国证监会论述。   （四）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金管理东说念主参与 银行间债券阛阓进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供恰当法律法 规及行业圭臬的、经纯粹取舍的、本基金适用的银行间债券阛阓往返敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的往返结算方式。基金管理东说念主应严格按照往返敌手名单的范围在银行间债券市 场取舍往返敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓往返敌手名 单进行往返。基金管理东说念主不错如期或不如期对银行间债券阛阓往返敌手名单及结算方式进行 更新，新名单详情前已与本次剔除的往返敌手所进行但尚未结算的往返，仍应按照契约进行 结算。如基金管理东说念主根据阛阓情况需要临时调和银行间债券阛阓往返敌手名单及结算方式的， 应向基金托管东说念主说明事理，并在与往返敌手发生往返前与基金托管东说念主协商科罚。   基金管理东说念主负责对往返敌手的资信阻抑，按银行间债券阛阓的往返功令进行往返，并负 责科罚因往返敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此形成的任何法律 责任及损失。若未践约的往返敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主详情的时辰前仍未承担误期责 任尽头他干系法律责任的，基金管理东说念主有权向干系往返敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的 协助与配合。基金管理东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向干系往返敌手追偿。基金 托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金 管理东说念主莫得按照事前约定的往返敌手或往返方式进行往返时，基金托管东说念主应实时提醒基金管 理东说念主，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损构怨责任。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （五）基金托管东说念主根据关联法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、相 关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩进展数据等进行监督和核查。   如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将子虚的功绩进展数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何责任，并将在发现后立即论述中国证监会。   （六）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作违犯法律法例、 《基金合同》和本托管契约的规则，应实时以电话提醒或书面教导等方式通知基金管理东说念主限 期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面通知 后应实时查对并以书面格式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举 证，说明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托 管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通知的 非法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。   （七）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合同》和本托管 契约对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金管理东说念主应在规则时辰内修起 并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、《基金 合同》和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督论述的事项，基金管理东说念主应积极配 合提供干系数据贵府和轨制等。   （八）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据往返标准一经收效的指示违犯法律、行政法例 和其他关联规则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理东说念主，由此形成的损 失由基金管理东说念主承担。   （九）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有首要非法步履，应实时论述中国证监会，同期通知 基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金管理东说念主无方正事理，推辞、贫寒 基金托管东说念主根据本托管契约规则利用监督权，或采纳拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东说念主进行 有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议劝诫仍不改正的，基金托管东说念主应论述中国证监会。   （十）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份额 持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并商酌管帐师事务所成见后，可 以依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   基金托管东说念主依照干系法律法例的规则和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处 置和信息败露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体功令依照干系法律法例的规 定和基金合同的约定实行。            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需其他账户、复核基金管 理东说念主计较的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理清理交收、干系信 息败露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 实行或无故蔓延实行基金管理东说念主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违犯《基金法》、《基 金合同》、本契约尽头他关联规则时，应实时以书面格式通知基金托管东说念主限期纠正。基金托 管东说念主收到通知后应实时查对并以电话提醒或书面格式等方式给基金管理东说念主发出回函，说明违 规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随 时对通知县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行 为，包括但不限于：提交干系贵府以供基金管理东说念主核查托管财产的圆善性和信得过性，在规则 时辰内修起基金管理东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有首要非法步履，应实时论述中国证监会，同期通知 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果论述中国证监会。基金托管东说念主无方正事理，推辞、贫寒 基金管理东说念主根据本契约规则利用监督权，或采纳拖延、欺骗等技能妨碍基金管理东说念主进行有用 监督，情节严重或经基金管理东说念主提议劝诫仍不改正的，基金管理东说念主应论述中国证监会。   （一）基金财产支撑的原则 担责任。 行协商科罚。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自交运用、刑事责任、分拨本基金的任何 资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内往返交收、 托管资产开户银行扣收结算费和账户留心费等用度）。 并通知基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时通知基金管理 东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何责任，但应给予必要的协助与配合。             招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （二）基金召募期间及召募资金的验资 管理东说念主开立并管理。 有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运作办法》等关联规则后，基金管理东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在规则时辰内，聘用恰当《中华东说念主民共和 国证券法》的管帐师事务所进行验资，出具验资论述。出具的验资论述由参加验资的 2 名或 退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 法合规的指示办理资金收付。 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行动。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 券账户。 管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行动。 由基金管理东说念主负责。   证券账户开户费由本基金财产承担，若因基金银行进款余额不及导致证券账户开户费无 法扣收，由基金管理东说念主先行垫付。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法东说念主清理处事，基 金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限责任公司的规则实行。 的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，若无干系规则，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的规则实行。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   （五）债券托管专户的开设和管理   《基金合同》收效后，基金管理东说念主负责以基金的口头肯求并取得进入世界银行间同行拆 借阛阓的往返履历，并代表基金进行往返；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间阛阓登记 结算机构的关联规则，在银行间阛阓登记结算机构开立债券托管账户，持有东说念主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。基金管理东说念主代表基金强项世界银行间债券 阛阓债券回购主契约。   （六）其他账户的开立和管理 定的其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，按关联功令进行开立和 使用。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的支撑   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的支撑库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓清理所股份有限公司或单据营业中心的代支撑库， 支撑凭证由基金托管东说念主办有。什物证券、银行如期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按 基金管理东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构施行有用阻抑 的资产不承担支撑责任。   （八）与基金财产关联的首要合同的支撑   与基金财产关联的首要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产关联的首要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主支撑。除本契约另有规则 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的首要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息败露契约及基金投资业务中产生的首要合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各持有一份本来的原件。基金管理东说念主应在首要合同签署后实时以加密方式将首要 合同传真给基金托管东说念主，并在三十个处事日内将本来投递基金托管东说念主处。首要合同的支撑期 限不低于法律法例规则的最低期限。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供提供加盖授权业务章 的合同传真件或复印件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得迁徙。   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时辰及标准   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。               招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   各样基金份额净值是按照每个处事日闭市后，各样基金资产净值除以当日该类基金份额 的余额数目计较，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。基金管理东说念主不错设立大额 赎回情形下的净值精度济急调和机制。国度另有规则的，从其规则。   基金管理东说念主于每个处事日计较基金资产净值及各样基金份额净值，并按规则公告。   基金管理东说念主应每个处事日对基金资产估值，但基金管理东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个处事日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基 金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。 本基金关联的管帐问题，如经干系各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的成见， 按照基金管理东说念主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值极度的处理方式   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值极度。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形   基金管理东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定暂停估值与公告基金份额净值。   （五）本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主 袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停败露侧袋账户的基金净值信息。   （六）基金管帐轨制   按国度关联部门规则的管帐轨制实行。   （七）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐论述。基金管理东说念主独速即成就、记录 和支撑本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金 管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信 息的计较和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与论述的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤苦的复核。查对不符时， 应实时通知基金管理东说念主共同查出原因，进行调和，直至两边数据王人备一致。   (1)报表的编制              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金管理东说念主应当在每月收尾后 5 个处事日内完成月度报表的编制；在季度收尾之日起 的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度论述的编制。基金年度论述中的财务管帐 论述应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》规则的管帐师事务所审计。《基金合同》收效 不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度论述、中期论述或者年度论述。   (2)报表的复核   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调和， 调和以国度关联规则为准。   基金管理东说念主应留足充分的时辰，便于基金托管东说念主复核干系报表及论述。   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基金份额持 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和支撑，支撑期限自基金账户销户之日 起不少于 20 年。基金管理东说念主和基金托管东说念主应分别支撑基金份额持有东说念主名册，保存期不低于 法律法例规则的最低期限。如不可妥善支撑，则按干系法例承担责任。   在基金托管东说念主要求或编制中期论述和年度论述前，基金管理东说念主应将关联贵府送交基金托 管东说念主，不得无故推辞或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和圆善性。基金托管东说念主不得将 所支撑的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应礼服守密义务，除非 法律、法例、规章另有规则，有权机关另有要求。   （一）托管契约的变更标准   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的规则有任何冲突。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管契约休止出现的情形   （三）基金财产的清理 算小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号） 华东说念主民共和国证券法》规则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产 清理小组不错聘用必要的处事主说念主员。 和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   (1)《基金合同》休止情形出刻下，由基金财产清理小组统一接受基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和说明；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作清表面述；   (5)聘用管帐师事务所对清表面述进行外部审计，聘用讼师事务所对清表面述出具法律 成见书；   (6)将清表面述报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分拨。 现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的扫数合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额比例进行分拨。   清理过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产清表面述经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清表面述报中国证监会备案后 5 个处事日内由基金财产清理 小组进行公告。   基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存，保存年限不低于法律法例规则的最低 期限。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   因本契约产生或与之干系的争议，两边当事东说念主应通过协商、融合科罚，协商、融合不可 科罚的，可遴聘以下方式：   任何一方均有权将争议提交深圳海外仲裁院，根据该院届时有用的仲裁功令进行仲裁， 仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对两边当事东说念主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有规则， 仲裁用度和讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应死守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自不绝诚恳、勤苦、 尽责地履行《基金合同》和本托管契约规则的义务，留心基金份额持有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之主义，在此不包括香港、澳门非常行政区和台湾地区法 律）统治并从其解释。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §22 对基金份额持有东说念主的服务   本基金管理东说念主承诺向基金份额持有东说念主提供下列服务。同期，基金管理东说念主有权根据投资东说念主 的需要和阛阓的变化，对以下服务内容进行相应调和。   客户持有指定银行的账户，通过招商基金网上往返平台，不错好意思满在线开户往返。   招商基金网址：www.cmfchina.com 单。客户可通过招商基金客户服务热线或者网站进行账单服务定制或改变。服务用度由本基 金管理东说念主承担，客户无需额外承担用度。 的通信地址及磋议方式，并实时进行更新。本基金管理东说念主提供的贵府邮寄服务原则上遴聘邮 政平信邮寄方式，并不合邮寄贵府的投递作念出承诺和保证；也不合因邮寄贵府出现遗漏、泄 露而导致的成功或波折毁伤承担任何补偿责任。 内容，也无法王人备保证其安全性与实时性。因此招商基金管理公司不合电子邮件或短信息电 子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互联网或通信等原因形成的信息不圆善、清楚等 而导致的成功或波折毁伤承担任何补偿责任。   基金份额持有东说念主不错通过招商基金管理公司网站、客户服务热线提交信息定制肯求，基 金管理东说念主通过手机短讯或 E-MAIL 方式发送基金份额持有东说念主定制的信息。可定制的信息包括： 基金净值、投研不雅点、公司最新公告教导等，基金公司还将根据业务发展的施行需要，应时 调和定制信息的内容。   除了发送基金份额持有东说念主定制的各样信息外，基金公司也会如期或不如期向预留手机号 码及 EMAIL 地址的基金份额持有东说念主发送基金分成、节日致敬、产物扩充等信息。如基金份 额持有东说念主不但愿摄取到该类信息，不错通过招商基金客户服务热线取消该项服务。                招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）   基金份额持有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录招商基金网站，可享有账 户查询、信息定制、贵府修改、答理刊物查阅等多项在线服务。   招商基金网址：www.cmfchina.com   招商基金电子邮箱：cmf@cmfchina.com   招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务。基金份额持有东说念主可进 行基金份额净值等信息的查询。   招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节沐日除外），每天不少于 7 小时的东说念主工咨 询服务。基金份额持有东说念主可通过该热线享受业务商酌、信息查询、信息服务定制、贵府修改、 投诉建议等专项服务。   招商基金世界统一客户服务热线：400-887-9555（免资料话费）   基金份额持有东说念主不错通过直销和非直销销售机构网点柜台的成见簿、基金公司网站、客 户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠说念对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。   对于处事日历间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不可实时回复的投诉，基金公司 将在承诺的时限内进行处理。对于非处事日提议的投诉，将在顺延的处事日当日进行处理。              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                  §23 其他应败露事项 序号                   公告事项                  公告日历      二号）      新      新      资）和调换转入业务的公告      下基金销售业务的公告      资）和调换转入业务的公告      资）和调换转入业务的公告      资）和调换转入业务的公告      一号）      新      新      理旗下基金销售业务的公告      资）和调换转入业务的公告              招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）      资）和调换转入业务的公告            招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）           §24 招募说明书的存放及查阅方式   本招募说明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的住所，并刊登在基金管理东说念主的网站上。   投资东说念主可在办公时辰免费查阅本招募说明书，也可按工本费购买本招募说明书的复印件， 但应以本基金招募说明书的本来为准。           招商鑫利中短债债券型证券投资基金更新的招募说明书（二零二四年第二号）                §25 备查文献   投资者如果需了解更详备的信息，可向基金管理东说念主、基金托管东说念主或销售机构肯求查阅以 下文献：   （一）中国证监会准予招商鑫利中短债债券型证券投资基金注册的文献；   （二）《招商鑫利中短债债券型证券投资基金基金合同》；   （三）《招商鑫利中短债债券型证券投资基金托管契约》；   （四）基金管理东说念主业务履历批件、营业执照；   （五）基金托管东说念主业务履历批件、营业执照；   （六）讼师事务所法律成见书；   （七）中国证监会要求的其他文献。                                 招商基金管理有限公司